Okruh řešení Ban = Bankovní převody, odvody, zasílání srážek se zabývá evidencí podkladů pro tuzemské bankovní převody, přípravou dat pro jejich export a vlastní export.

Z pohledu řešitele má mzdový systém obsahovat evidenci podkladů a přípravu dat pro dokladové předání převodních příkazů, kdežto vlastní vytvoření převodních dokladů je již věcí jiných modulů informačního systému. Ale vzhledem k tradicím našich softwarových firem a produktů má i náš systém možnost tvorby médií s převodními příkazy.

Systém umožňuje kromě vlastní evidence dat a procesu jejich spojení se zúčtovanými mzdami a srážkami vytvářet:

o Obecný export s daty převodních příkazů do zvoleného formátu (xls, xml, cvs, txt)

o Papírový převodní příkaz k úhradě

o Export dat převodních příkazů ve formátu MultiCash (verze 3 a 4)

o Médium pro různé banky v jejich speciálním formátu (ČNB, KB, Citibank, Česká spořitelna, …)

Systém dále vytváří médium pro rozpis hromadných plateb a to

o Rozúčtování pro penzijní fondy ve formátu APF

o Rozúčtování pro Českou spořitelnu

o Rozúčtování pro Českou poštu (poukázky B)

Systém umožňuje přímo zasílat sražené částky a odvody a to pomocí informací v systému evidovaných (odesilatel, příjemce). V praxi se však mnohdy uživatelé rozhodují jakou částku a kdy odeslat teprve po provedení mzdové uzávěrky. K tomu náš systém může pouze nachystat patřičná data, která si uživatel převede do svého softwaru (např. typu MultiCash) a tam určí skutečný zdrojový účet a skutečné datum splatnosti a z tohoto software vytvoří převodní příkazy.

1.1 Zahraniční platby

EGJE ve standardním řešení podporuje pouze tvorbu souborů s bankovními příkazy pro tuzemské platby, a to v různých formátech (ABO, Multicash atd), které jsou definovány a používány jednotlivými bankovními domy při tuzemském bankovním styku. 　

Příkazy pro platbu do zahraničí nejsou v EGJE podporovány. Pro zahraniční platby má každá banka formát platebních transakcí jiný, někdy jich má více. Žádný obecný formát pro platby do zahraničí neexistuje, věc je navíc komplikovaná případným převodem výplaty v tuzemské měně na cílovou měnu. Vzhledem k této skutečnosti EGJE platby do zahraničí nepodporuje.

Platby do zahraničí je třeba realizovat jiným způsobem (zadáním přímo do bankovního systému konkrétní bankovní aplikace, kterou používáte, nebo papírovým příkazem).　

V ojedinělých případech je možno vytvořit na základě zákaznického zadání konkrétní formát dodaného platebního příkazu do zahraničí v tuzemské měně, a to formou placené uživatelské úpravy.

1.2 Způsoby zasílání

Jak je výše uvedeno, okruh Ban se zabývá zasíláním a bankovními převody provedených srážek a vypočtených odvodů (pojištění, daně). Částky srážek a odvodů

o odesílají se na určený bankovní účet,

o vyplácejí se v hotovosti (např. hotovostní výplaty),

o zůstávají v rámci firmy, pouze se přeúčtují (např. manka).

Z hlediska okruhu Ban nás zajímají částky odesílané na určený bankovní účet nebo na adresu.

Systém umožňuje určené částky zasílat několika způsoby úhrady:

o individuální úhrada, kde se zasílá částka z účtu organizace přímo na koncový účet příjemce a to tak, že tento převod tvoří jeden řádek převodního příkazu zdrojové bance, která vede bankovní účet organizace

o hromadná úhrada, kde se z účtu organizace zasílá na hromadný účet k tomuto účelu určený suma částek celé řady srážek. K tomu je pak předáván ještě doprovodný doklad, který určuje koncové účty či adresy a částky skutečným koncovým příjemcům. Podle typu doprovodného dokladu se pak situace dále člení na hromadnou úhradu:

a. hromadná úhrada na účet – např. pro spořitelnu (dříve typicky pro sporožiro) či pro penzijní fondy,

b. hromadná úhrada poukázkou – pro poštu, která vytvoří poštovní poukázky a zašle určenou částku na adresu příjemce.

c. hromadná úhrada bez rozlišení – v tomto případě se nerozlišuje koncový příjemce, nezadává se tedy ani bankovní účet, ani adresa. Hodí se například pro zasílání příspěvků odborům či pro různé nadace.

1.3 Členění převodních příkazů

Podklady pro převodní příkazy se dají rozčlenit podle následujících charakteristik:

Způsob úhrady

Způsob úhrady používaný pro zasílání určených částek koncovým příjemcům. Vyplňuje se podle číselníku řešitele (zp_uhrady)

0 Neposílat

1 Individuální úhrada

2 Hromadná úhrada (na účet, na poukázku či bez rozlišení)

3 Vzor individuální úhrady ( při použití na formuláři Sra01 předvyplní hodnoty bankovního spojení na koncového příjemce).

Forma doprovodného seznamu

Forma doprovodného seznamu pro hromadnou úhradu. Určuje, jakou formou budou zaslány rozúčtovací informace hromadnému příjemci, podle kterých pak on provede rozeslání na koncové účty či na koncové adresy. Vyplňuje se podle číselníku řešitele (forma_dsezn)

0 neurčeno

1 sestava

2 disketa ČS

3 poukázky B - Česká pošta

5 poukázky E - Slovenská pošta [SK]

11 PF Komerční banky

15 PF UNIQA (dříve AXA)

16 PF Stabilita (ČSOB)

17 PF ING

18 PF České pojišťovny

21 PF Generali

22 PF Allianz

23 PF Zemský

25 PF České spořitelny

26 PF Progres (ČSOB)

27 PF Hornický

28 PF Conseq (dříve Aegon)

30 ŽP ČPP

31 ŽP Allianz

32 ŽP Aegon

33 ŽP ING (ČD Cargo)

34 ŽP ING

35 DDS rozpis (XML) – [SK]

36 ŽP Generali

37 DPS Komerční banky [CZ]

38 DPS UNIQA (dříve AXA) [CZ]

39 DPS Stabilita (ČSOB) [CZ]

40 DPS ING [CZ]

41 DPS České pojišťovny [CZ]

42 DPS Generali [CZ]

43 DPS Allianz [CZ]

44 DPS Zemský [CZ]

45 DPS České spořitelny [CZ]

46 DPS Progres (ČSOB) [CZ]

47 DPS Hornický [CZ]

48 DPS Aegon [CZ]

51 DPS ČSOB Penzijní společnost [CZ]

52 KŽP Komerční pojišťovny (Alegro, interní KB) [pouze KB]

53 Úhrada bez doprovodného seznamu

54 ŽP Česká pojišťovna [CZ]

55 ŽP UNIQA (dříve AXA) [CZ]

56 DPS Rentea [CZ]

Pozn.:

PF – Penzijní fond

ŽP – Životní pojišťovna

DPS – Důchodové penzijní spoření

Způsob zasílání

Položka určuje, jakým způsobem budou všechny převodní příkazy s touto bankovní cestou zasílány. Tj. jakou formou a jakým médiem budou předány bance odesilatele.

Tato informace není informací nad srážkou, ale je obsažena v popisu bankovní cesty. Tím lze jednoduchým způsobem změnit způsob, jakým jsou převodní příkazy zasílány. Vyplňuje se podle číselníku řešitele (kod_zas):

0 Neurčeno

1 Převodní příkaz

4 Formát KB (KM)

10 Formát ČNB

11 Formát CITIBANK

13 Formát MultiCash

14 Formát HVB Bank

15 Formát Gemini

19 Formát BEST

21 Formát DeutscheBank

22 Formát MT101

24 Formát DB – db-direct

34 Formát ČSOB (ABO)

35 Formát MIDAS

104 Formát SLSP

105 Formát VÚB

109 Formát CDFF pro CITIBANK

110 Formát DB XML (TrinaSolar) – speciální kód pro zákazníka

111 Formát WordLink CitiBank pro zahraniční platby – speciální kód pro zákazníka

112 Formát SEPA CitiBank pro zahraniční platby v EUR – speciální kód pro zákazníka

113 Formát SEPA SK pro platby ve formátu SEPA (SK)

114 Formát SEPACZ Carmuse – speciální kód pro zákazníka

115 Formát GDFF pro J.P.Morgan

501 Uživatelský režim 1

502 Uživatelský režim 2

503 Uživatelský režim 3

504 Uživatelský režim 4

505 Uživatelský režim 5

551 ČS poziční formát DP

Číslo dávky převodních příkazů

Tato položka rozčleňuje všechny podklady pro vytváření převodních příkazů. Uživatel si pak pro vlastní tvorbu určí, které číslo dávky použije. Lze tak předem rozdělit data na dávky, které jsou pak zpracovány a odeslány společně. Programy pro export převodních příkazů mají jako parametr číslo dávky, která má být zpracována a exportována. Teprve datům dávky se určuje skutečné datum splatnosti a další informace potřebné pro tvorbu konkrétní formy převodního příkazu.

Druh příjemce

Druhově rozčleňuje bankovní cesty. Současně slouží k

- filtrování bankovní cest pro určité účely

- přímému určení bankovního spojení použitelného pro odvody na sociální zabezpečení a daně

Vyplňuje se podle číselníku řešitele (druh_prij):

1 Sociální zabezpečení

2 Zdravotní pojištění

3 Penzijní společnost na důchodové spoření – určeno pro II důchodový pilíř, zrušený od r. 2016 (CZ)

4 Doplňková důchodová společnost (SK)

5 Penzijní fondy (CZ)

6 Příspěvky do sociálního fondu (SK)

7 Pojištění odpovědnosti zaměstnavatele (CZ)

8 Příspěvky do FKSP (CZ)

10 Daň zálohová

11 Daň srážková

21 SP – nepravidelné příjmy (SK)

22 ZP – nedoplatek z RZZP (SK)

50 Spoření

51 Pojištění

60 odbory

90 Vlastní účty

99 Ostatní

Pokud u bankovního spojení pro běžné srážky zaměstnance není tato položka vyplněna, není to na závadu.

1.4 Bankovní spojení

Systém průběžně eviduje bankovní spojení. Bankovní spojení určuje obecné prvky

- účet odesilatele,

- účet hromadného příjemce,

- položky pro rozlišení různých způsobů odesílání, skupiny zasílaných dat a další.

Zásady:

- pro všechna individuální bankovní spojení z jednoho vlastního účtu odesilatele s určeným způsobem úhrady, způsobem zasílání, druhem příjemce a druhem dávky stačí zaevidovat jedno bankovní spojení. Hromadný příjemce v tomto případě není evidován, neboť to nemá smysl.

- pro každého hromadného příjemce z jednoho vlastního účtu odesilatele s určeným způsobem úhrady, způsobem zasílání, druhem příjemce a druhem dávky a stejným číslem účtu hromadného příjemce stačí zaevidovat jedno bankovní spojení.

- je vhodné evidovat bankovní spojení se způsobem 0 = neposílat a takovéto spojení přiřazovat srážkám, které se pouze zúčtovávají uvnitř firmy. Lépe se tak odliší srážky, u kterých jste zapomněli vyplnit bankovní spojení.

- pokud není u srážky zadáno bankovní spojení, částka se nikam nezasílá (chápe se jako 0 = neposílat).

1.5 Společné nastavení

Položky společné pro bankovní zasílání jsou evidovány v bankovních cestách. Srážky a odvody jsou směrovány na tyto bankovní cesty. Proto pro změnu určité hodnoty stačí změnit tuto hodnotu pouze v bankovní cestě, případně v číselníku odesilatelů – je to velmi jednoduché a málo pracné.

Pracnější je pouze změna směrování konkrétních srážek na jinou bankovní cestu, protože v tom případě je zapotřebí změnit bankovní cestu k příjemci na všech potřebných srážkách.

Hodnoty srážek a bankovních spojení je možno průběžně měnit, neboť data zjištěná okamžiku výpočtu jsou výpočtem archivována (pro odvody na sociální a zdravotní pojištění a daně archivaci provádí program uzávěrky). Není tedy třeba v průběžné evidenci sledovat časovou platnost hodnot. Jen je zapotřebí měnit hodnoty po ukončení předchozího výpočtu a uzávěrky.

Pro omezení nabídky bankovních cest slouží i položka “platnost“. Neplatné se nenabízejí.

Směrový kód banky pro odesilatele, hromadného i koncového příjemce je číselná položka. Vedoucí nuly není tedy třeba vyplňovat – ignorují se a hodnoty 800 a 0800 jsou shodné.

2 Data okruhu „Ban“

V této části si popíšeme datové položky a jejich skupiny, které jsou sledovány v rámci okruhu „Ban“.

Základem pro tento okruh řešení je evidence bankovních účtů a cest a to od odesilatele ke konečnému příjemci. Data jsou evidována průběžně, tj. s průběžnou platností a odtud se v rámci závěrky a uzávěrky zapisují do zúčtovaných dat ve formátu vhodném k odeslání převodních příkazů a dat pro rozúčtování u příjemců (koncový příjemce hromadných úhrad).

Pro plnou funkčnost okruhu jsou samozřejmě zapotřebí i další okruhy řešení:

- Sra .. Srážky s evidencí srážek zaměstnanců a jejich bankovních cest,

- Vyp .. Výpočet a vypočtené mzdy, které provádí srážky z mezd a generují odvody.

2.1 Účty odesilatele

Data o účtech odesilatele popisují bankovní účty, které organizace používá pro odeslání určených částek formou převodního příkazu. Organizace může mít několik takový účtů a ve srážkách či bankovních spojeních uživatel určuje, který účet odesilatele bude pro zasílání použit.

Název účtu odesilatele

Interní označení bankovního účtu odesilatele. Doporučujeme vyplňovat výstižným a jednoznačným názvem, neboť se podle něj uživatel orientuje při práci s bankovními cestami.

Předčíslí

Předčíslí čísla účtu odesilatele (bez event. pomlčky).

Účet

Číslo bankovního účtu odesilatele

Banka odesilatele

Směrový kód banky bankovního účtu odesilatele. Vyplňuje se podle číselníku řešitele (JPČ sm_kod)

IBAN odesilatele

Mezinárodní tvar čísla účtu odesílatele.

BIC kód (SWIFT) banky odesílatele

Mezinárodní kód přidělený bance odesílatele. Spolu s číslem účtu ve formátu IBAN tvoří světově jedinečný identifikátor čísla účtu klienta. Vyplňuje se podle číselníku řešitele (JPČ kod_bic).

Místo, adresa

Místo a adresa banky (a její pobočky) účtu odesilatele. Používá se pro tisk převodního příkazu.

Správní jednotka

Účty odesilatele jsou určeny pro konkrétní správní jednotku a všechny její podřízené správní oddíly.

Platnost

Určení platnosti a použitelnosti bankovního účtu odesilatele pro použití v nových záznamech bankovních spojení

2.2 Bankovní cesty

Evidujeme bankovní cesty (bankovní spojení), které se používají pro odesílání srážek a odvodů. Každá bankovní cesta odkazuje na bankovní účet odesilatele a dále obsahuje řadu položek pro popis bankovní cesty. Bankovní cesta je popsána položkami:

Název bankovní cesty

Interní označení bankovní cesty používané pro přiřazení srážkám nebo pro orientaci v bankovních cestách. Doporučujeme vyplňovat výstižným a jednoznačným názvem, neboť se podle něj uživatel orientuje při práci se srážkami.

Druh příjemce

Určuje druh příjemce (soc.pojištění, zdravotní pojištění, daně, srážky, ostatní, …) podle číselníku druh_prij uvedeného výše.

Způsob úhrady

Způsob úhrady používaný pro zasílání určených částek koncovým příjemcům. Vyplňuje se podle číselníku řešitele (viz zp_uhrady)

Alternativní příjemce

"Typ alternativního příjemce" s hodnotami:

0 není povolen nebo nemá smysl (individuální platby),

1 za SO a pokud není, tak se použije příjemce za SJ,

2 povinný za všechny SO, které ho potřebují. Informace za SJ se nepoužije.

Forma doprovodného seznamu

Forma doprovodného seznamu pro hromadnou úhradu. Určuje jakou formou budou zaslány rozúčtovací informace hromadnému příjemci podle kterých pak on provede rozeslání na koncové účty či na koncové adresy. Vyplňuje se podle číselníku řešitele (forma_dsezn)

Specifikace PF/ŽP/DDS

Nepovinná uživatelská specifikace jednotlivých fondů. Vyplňuje se podle číselníku řešitele (specif_fondu).

Způsob zasílání převodního příkazu

Položka určuje jakým způsobem budou všechny převodní příkazy s touto bankovní cestou zasílány. Vyplňuje se podle číselníku řešitele (viz kod_zas):

Číslo dávky převodních příkazů

Tato položka rozčleňuje všechny podklady pro vytváření převodních příkazů. Viz obecný popis

Účet odesilatele

Tato informace je realizována odkazem na číslo bankovního účtu z evidence účtů odesilatele.

Dále následují položky pro hromadnou úhradu

IČO hromadného příjemce

Identifikační číslo organizace – příjemce hromadné úhrady (např. pojišťovna, penzijní fond, apod.)

Předčíslí

Předčíslí příjemce hromadné úhrady

Účet

Číslo účtu příjemce hromadné úhrady

Banka

Kód banky příjemce hromadné úhrady. Vyplňuje se podle číselníku řešitele (JPČ sm_kod).

IBAN

Mezinárodní tvar čísla účtu příjemce.

BIC kód (SWIFT) banky

Mezinárodní kód přidělený bance příjemce. Spolu s číslem účtu ve formátu IBAN tvoří světově jedinečný identifikátor čísla účtu klienta. Vyplňuje se podle číselníku řešitele (JPČ kod_bic).

Variabilní symbol

Variabilní symbol příjemce hromadné úhrady

Konstantní symbol

Konstantní symbol příjemce hromadné úhrady

Specifický symbol

Specifický symbol platby (hromadné úhrady)

Adresa banky

Odkaz do číselníku adres bank (Ban61)

Adresát, název

Adresát či název hromadné úhrady

Dourčení

Dourčení adresy hromadného příjemce

Místo

Místo adresy hromadného příjemce

PSČ

PSČ adresy hromadného příjemce

Ulice

Ulice adresy hromadného příjemce

Číslo domu

Číslo domu z ulice adresy hromadného příjemce

A ještě další společné položky:

Číslo zdravotní pojišťovny

Číslo zdravotní pojišťovny (pouze pro druh příjemce 2 = zdravotní pojišťovny). Určuje tak bankovní spojení pro konkrétní zdravotní pojišťovnu.

Kód přidělený organizaci

Tato položka se využívá pro některé srážky a odvody, například

- pro sociální zabezpečení se jedná kód, který organizaci (správní jednotce) přidělila Česká správa sociálního zabezpečení

- pro penzijní fondy je to obdobně číslo přidělené organizaci příslušným penzijním fondem

- pro Českou spořitelnu .. číslo přidělené organizaci

- pro Českou poštu .. číslo podavatele

Zpráva

Zpráva pro příjemce

Správní jednotka

Číslo správní jednotky, pro kterou jsou bankovní cesty evidovány. Důležitá informace zvláště pro druh příjemce pojištění a daně, které jsou vedeny jedenkrát za správní jednotku.

Platnost

Platnost záznamu pro nabídku nových srážek či pro určení odvodů na pojištění a daně

2.3 Koncový příjemce

Data o bankovních číslech koncových příjemců jsou evidována ve srážkách, což je popsáno v dokumentaci k okruhu řešení Sra Srážky a poplatky. Z pohledu okruhu Ban se jedná o položky:

Předčíslí koncového příjemce

Číslo účtu koncového příjemce

Směrový kód banky koncového příjemce

IBAN příjemce

BIC (SWIFT) kód banky příjemce

Variabilní symbol platby

Konstantní symbol platby

Specifický symbol platby

Zpráva pro koncového příjemce

2.4 Zúčtované převodní příkazy

Po provedení uzávěrky výplatního termínu jsou v databázi nachystána data pro převodní příkazy, které obsahují položky z průběžné evidence. Jedná se o položky:

Správní oddíl

Číslo správního oddílu

Kód období, Typ výplatního termínu

Kód zúčtovacího období + Typ výplatního termínu

Číslo dávky

Číslo dávky v rámci zúčtovacího období. Čerpá z bankovní cesty

Částka

Zasílaná částka

Poplatek

Zasílaný poplatek

Druh příjemce

Druh příjemce (soc, zdr, daně, spoření, …). Čerpá z bankovní cesty

Způsob úhrady

Způsob úhrady (individuálně či hromadně). Čerpá z bankovní cesty

Forma doprovodného seznamu

Forma doprovodného seznamu pro hromadnou úhradu. Čerpá z bankovní cesty

Způsob zasílání

Položka určuje jakým způsobem budou všechny převodní příkazy s touto bankovní cestou zasílány. Čerpá z bankovní cesty

Název bankovní cesty

Ze které vznikl tento záznam. Čerpá z bankovní cesty

Informace o odesilateli

Název odesilatele

Název odesilatele. Čerpá z bankovní cesty a účtů odesilatele.

Předčíslí odesilatele

Předčíslí čísla účtu odesílatele. Čerpá z bankovní cesty a účtů odesilatele.

Číslo účtu odesilatele

Číslo účtu odesílatele. Čerpá z bankovní cesty a účtů odesilatele.

Kód banky odesilatele

Směrový kód banky odesílatele. Čerpá z bankovní cesty a účtů odesilatele.

IBAN odesilatele

Mezinárodní tvar čísla účtu. Čerpá z bankovní cesty a účtů odesilatele.

BIC (SWIFT) kód banky odesilatele

Mezinárodní kód banky odesílatele. Čerpá z bankovní cesty a účtů odesilatele.

Místo odesilatele

Místo odesilatele. Čerpá z bankovní cesty a účtů odesilatele.

Informace o příjemci na účet

Pro hromadnou úhradu je to hromadný příjemce

Pro individuální úhradu je to koncový příjemce individuální úhrady

Předčíslí příjemce

Předčíslí čísla účtu příjemce

Číslo účtu příjemce

Číslo účtu příjemce

Kód banky příjemce

Směrový kód banky příjemce

IBAN příjemce

Mezinárodní tvar čísla účtu příjemce

BIC (SWIFT) kód banky příjemce

Mezinárodní kód banky příjemce

Variabilní symbol

Variabilní symbol platby

Konstantní symbol

Konstantní symbol platby

Specifický symbol

Specifický symbol platby

Kód

Kód přidělený organizaci

Zpráva

Zpráva pro koncového příjemce

Informace o koncovém příjemci hromadné úhrady na účty

Předčíslí příjemce

Předčíslí - doprovodný doklad

Číslo účtu příjemce

Číslo účtu - doprovodný doklad

Kód banky příjemce

Kód banky - doprovodný doklad

IBAN příjemce

IBAN – doprovodný doklad

BIC (SWIFT) kód banky příjemce

BIC – doprovodný doklad

Variabilní symbol

Variabilní symbol - doprovodný doklad

Konstantní symbol

Konstantní symbol - doprovodný doklad

Specifický symbol

Specifický symbol - doprovodný doklad

Zpráva

Zpráva pro příjemce - doprovodný doklad

Informace o koncovém příjemci hromadné úhrady na adresu

Adresát

Adresát

Dourčení

Dourčení adresy

IČO

Případné IČO adresáta

Místo

Místo adresy

PSČ

PSČ adresy

Ulice

Ulice

Číslo domu

Číslo domu

3 Standardní řešení okruhu „Ban“

V následující tabulce je uveden seznam objektů zařazených do okruhu Ban. V první sloupci je kód objektu, ve druhém označení druhu objektu (F = formulář, P = proces, S = sestava, E = export). Třetí sloupec popisuje obsah objektu

Tučným písmem jsou označeny již řešené a zdokumentované objekty

Ban01	F	Odesilatelské účty
Ban02	F	Bankovní spojení k příjemci
Ban03	E	Export zúčtovaných převodů
Ban04	S	Opis média s převodním příkazem
Ban05	S	Rozpis hromadných úhrad podle doprovodných dokladů
Ban06	S	Převodní příkaz
Ban07	F	Přehled převodních příkazů
Ban08	E	MultiCash
Ban09	E	Médium pro KB (formát KM) / ČSOB (formát ABO)
Ban10	E	Médium pro ČNB
Ban12	E	Médium v pozičním formátu pro Českou spořitelnu
Ban13	E	Médium pro Citibank – CitiDirect
Ban14	E	Médium ve formátu GEMINI
Ban15	E	Rozúčtování příspěvků pro PF/ ŽP ve formátu APF
Ban16	E	Rozúčtování pro Českou spořitelnu
Ban17	E	Rozúčtování pro Českou poštu (poukázky)
Ban18	E	Médium KB – BEST
Ban19	E	Export MultiCash MT101
Ban20	E	Rozúčtování příspěvků pro PF/ ŽP ve formátu ŽP Generali
Ban21	E	Médium pro SLSP – HB
Ban22	E	Médium pro VÚB
Ban23	E	Médium pro Deutsche Bank
Ban24	E	Médium pro Deutsche Bank – db-direct
Ban25	E	Rozpis příspěvků na DDS (SK)
Ban26	E	Rozpis příspěvků na ŽP pro ČP (CZ)
Ban27	E	Poukázky E pro Slovenskou poštu (SK)
Ban28	E	Rozpis příspěvků na ŽP AXA (CZ)
Ban29	E	Export převodních příkazů ve formátu SEPA SK (SK)
Ban30	S	IBAN. Opis média s převodním příkazem (SK)
Ban31	S	IBAN. Rozpis hromadných úhrad podle doprovodných dokladů (SK)
Ban32	S	IBAN. Převodní příkaz (SK)
Ban33	S	Export platebních příkazů ve formátu GDFF (CZ)
Ban34	S	Rozpis příspěvků na ŽP dle NN Život.pojišťovny (dříve Aegon) (CZ)
Ban35	E	Export PP ve formátu MIDAS (CZ)
Ban36	E	Export převodních příkazů ve formátu ČNB – FS5 (CZ)
Ban37	E	Export PP pro ČNB – tiskopis (CZ)
Ban60	F	Skupiny příjemců odborů
Ban61	F	Adresy bank
Ban79	E	Ban79 – „standardní“ SEPA bankovní soubor CZ [CZ]

3.1 Ban01 - Odesílatelské účty

Individuální formulář o všech účtech odesilatele

Navigace: Účty odesilatele

Formulář eviduje popis účtů odesilatele

Obsluha: Podle principů práce s individuálními formuláři

Záložka Popis

Záložka slouží k zadání bankovního spojení odesilatele definovaného na úrovni SJ.

Položky:

Název účtu odesilatele

BIC (SWIFT) kód banky odesilatele

Specifický symbol

Místo, adresa

Správní jednotka

Platnost

Záložka Účty za SO

Záložka obsahuje stejné položky jako bankovní spojení odesilatele za SJ definované na záložce Popis. Zde zadávané bankovní spojení se používá v případech, kdy zaměstnavatel má potřebu zasílat platby na ZP, DDS, PF a odborům z vlastních samostatných účtů správních oddílů v situaci, kdy vůči institucím spravujícím vybrané oblasti vystupuje SO jako samostatná vykazovací jednotka. Při tvorbě bankovního příkazu za SO má bankovní spojení zadané na záložce Data za SO má přednost před bankovním spojením definovaném na záložce popis.

Záložka Použití

Záložka obsahuje seznam bankovních cest příjemce, u kterých je odesilatelský účet vybraný v navigačním seznamu použitý.

Kontextové sestavy a procesy

Ban02 – formulář Bankovního spojení k příjemci

3.2 Ban02 - Bankovní spojení k příjemci

Individuální formulář o bankovních cestách mezi odesilatelem a koncovým příjemcem

Navigace: Bankovní spojení

Formulář eviduje popis účtů odesilatele

Obsluha: Podle principů práce s individuálními formuláři

Záložka Popis

Záložka slouží k zadání bankovní cesty příjemce definovaného na úrovni SJ.

Položky:

Název bankovní cesty

Druh příjemce

Způsob úhrady

Alternativní příjemce

Forma doprovodného seznamu (pouze pro hromadnou úhradu)

Způsob zasílání převodního příkazu

Číslo dávky převodních příkazů

Účet odesilatele

-- pro hromadné úhrady

IČO hromadného příjemce

Předčíslí

Účet

Kód banky

IBAN příjemce

BIC (SWIFT) kód banky příjemce

Vazba na bankovní spojení pro poplatek

Zpráva pro příjemce

Kód přidělený organizaci

Číslo zdravotní pojišťovny

Číslo správní jednotky

Platnost

Záložka Alternativní za SO

Záložka obsahuje stejné položky jako bankovní spojení pro SJ definované na záložce Popis. Zde zadávané bankovní spojení se používá v případech, kdy zaměstnavatel má potřebu zasílat platby samostatně za jednotlivé SO (třeba v situaci, kdy vůči uvedeným institucím vystupuje SO jako samostatná vykazovací jednotka). Při tvorbě bankovního příkazu za SO má bankovní spojení zadané na záložce Data za SO přednost před bankovním spojením definovaném na záložce popis.
Alternativní příjemce je možno zadat pro úhrady, které mají na záložce popis v položce „Alternativní příjemce“ nenulovou hodnotu (uživatel chce použít alternativního příjemce).

Záložka užití

Záložka obsahuje seznam zaměstnanců, u kterých je bankovní spojení vybrané v navigačním seznamu použito.

Záložka užití skupiny

Záložka slouží k zobrazení skupin příjemců odborů (definovaných na f. Ban60), u kterých je bankovní spojení vybrané v navigačním seznamu použito.

Záložka Struktury (zaokr.).

Záložka umožňuje definovat střediskové struktury, která budou použity u záznamu, který vznikne jako zaokrouhlovací rozdíl při výpočtu pojištění na sociální zabezpečení za zaměstnavatele. Lze definovat pouze pro bankovního příjemce typu 1 – sociální zabezpečení, 6 - Příspěvky do sociálního fondu, 7 - Pojištění odpovědnosti zaměstnavatele, 8 - Příspěvky FKSP.

Kontextové sestavy a procesy

Ban01 – Účty odesilatele

3.3 Ban03 - Export zúčtovaných převodů

Pomocí tohoto exportu získáte v univerzálním tvaru všechna přístupná data zúčtovaných bankovních převodních příkazů. Výsledný soubor je vhodné zpracovávat tabulkovým programem typu Excel, které umějí vyexportovaná data načíst a dále je pak zpracovat podle potřeb uživatele a s pomocí jeho znalostí kancelářského software.

Parametry:

Zúčtovací období

Výplatní termín

Správní oddíl

Číslo dávky

Název souboru

Formát: Jeden záznam o provedených srážkách či odvodech na jednom řádku. Položky odděleny znakem středník.

Položky:

OSČPV

Příjmení a jméno

Správní oddíl kmenový

Organizační středisko

Organizační středisko kmenové

Druh PV

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Způsob zasílání

Název bankovní cesty

Způsob úhrady

Druh příjemce

Forma doprovodného seznamu

Částka

Poplatek

Odesilatel

Předčíslí

Číslo účtu

Banka

IBAN

BIC (SWIFT) kód banky

Název

Místo

Hromadný příjemce

Předčíslí

Číslo účtu

Banka

IBAN

BIC (SWIFT) kód banky

Variabilní symbol

Konstantní symbol

Specifický symbol

Zpráva

Koncový příjemce

Předčíslí

Číslo účtu

Banka

IBAN

BIC (SWIFT) kód banky

Variabilní symbol

Konstantní symbol

Specifický symbol

Zpráva

Adresát

Dourčení

Místo

PSČ

Ulice

Číslo domu

IČO

Přidělený kód

Číslo zdravotní pojišťovny

Adresa banky příjemce

Název banky příjemce

Ulice banky příjemce

Místo banky příjemce

Kód státu příjemce

3.4 Ban04 - Opis média s převodním příkazem

Sestava obsahuje data bankovních převodů podle způsobu zasílání a účtu odesílatele za uživatelem zvolené zúčtovací období v detailní formě pro osoby. Grupování podle účtů je pak provedeno až na konkrétním převodním příkazu.

Pro vybrané druhy příjemců je možno na sestavě skrýt informaci o oscpv či název příjemce.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Nepovinný výčet správních oddílů

Nepovinný výčet čísel dávek

Nepovinný výčet způsobů zasílání

Skrýt u druhů příjemce

- Oscpv (Ano/Ne)

- Název příjemce (Ano/Ne)

Tisk detailů (vše, bez detailů hromadných úhrad, pouze součty)

Třídit po SO (Ano, Ne)

Určení dat: způsob zasílání podle zadání v parametrech + číslo dávky v zadaném rozmezí.

Položky:

Způsob zasílání

Číslo dávky

Zúčtovací období

Účet odesilatele (předčíslí, číslo účtu, banka, název, IBAN, BIC (SWIFT) kód banky příjemce)

Detaily za:

Zaměstnanec (osčpv, příjmení, jméno)

Způsob úhrady

Částka

Příjemce převodního příkazu (předčíslí, číslo účtu, banka, IBAN, BIC (SWIFT), symboly)

Adresa banky příjemce – zobrazí se jako samostatný řádek pouze v případě, že je uvedena

Název banky příjemce

Ulice banky příjemce

Místo banky příjemce

Kód státu příjemce

Třídění:

Způsob zasílání

Účet odesilatele (BIC, banka, IBAN, účet, předčíslí)

Příjmení a jméno

osčpv

Součtování: Sčítá se zasílaná částka; sleduje se počet záznamů, případně počet příkazů.

3.5 Ban05 - Rozpis hromadných úhrad podle doprovodných dokladů

Sestava obsahuje rozpis hromadných úhrad bankovních převodů na jednotlivé detaily bankovních spojení - čísla účtů, směrové kódy banky, variabilní, specifické a konstantní symboly, adresy - za každého zaměstnance zvlášť. Uživatel má možnost volby zúčtovacího období, za které se má sestava načíst, a způsobu zasílání od - do.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Způsob zasílání od – do

Forma doprovodného seznamu

Určení dat: způsob úhrady = 2 + forma doprovodného seznamu v zadaném rozmezí.

Položky:

Způsob zasílání

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Účet hromadného příjemce (předčíslí, číslo účtu, banka, název, VS, SS a KS)

Forma doprovodného seznamu

Detaily za:

Zaměstnanec (osčpv, příjmení, jméno)

Částka (bez poplatku)

Doprovodný doklad konc.příjemce hromadné úhrady

- předčíslí, číslo účtu, banka, symboly nebo

- adresa

Do sestavy vstupují pouze data s hromadnou úhradou, které mají zadánu formu doprovodného seznamu s hodnotou alespoň 1.

Třídění:

Způsob zasílání

Účet hromadné úhrady (banka, účet, předčíslí)

Forma doprovodného seznamu

Příjmení a jméno

Osčpv

Součtování: Sčítá se zasílaná částka; sleduje se počet záznamů

3.6 Ban06 - Převodní příkaz

Slouží jako příkaz pro banku k provedení finančních operací. Používá se v případě, že není vhodný modul pro financování a současně banka nepřijímá naším systémem vytvořené médium. Nezabezpečuje kontrolu plateb

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Způsob zasílání (standardně 1 = na papír, nouzově se dá použít i pro ostatní způsoby zasílání)

Datum zaslání

Datum splatnosti

Místo zpracování (pro tisk ve spodní části převodního příkazu)

Počet řádků na jeden převodní příkaz

Určení dat: způsob zasílání + číslo dávky podle zadání v parametrech

Položky:

Název odesilatele

Číslo účtu odesilatele (předčíslí, číslo účtu)

Banka odesilatele

Vlastní záznamy o příjemci (pro hromadné úhrady hromadný příjemce, pro individuální koncový)

Číslo účtu příjemce (předčíslí, číslo účtu)

Banka příjemce

Částka (včetně poplatku)

Symboly (variabilní, konstantní, specifický)

Třídění:

Účet odesilatele

Účet příjemce

Součtování: Sčítá se zasílaná částka za převodní příkaz (daný též maximálním počtem řádků na jednom příkazu podle zadaného parametru)

3.7 Ban07 – Přehled převodních příkazů

Formulář dává komplexní pohled na zúčtovaná data převodních příkazů po uzávěrce mezd či cestovních příkazů. Nad navigačním seznamem si vybíráte období a správní oddíl. Poté se zobrazí navigace zúčtovaných převodních příkazů (v pravé části) a jejich detaily (v levé části). Tato forma uspořádání umožňuje i práci s výběrem

3.8 Ban08 – MultiCash

Provádí se export dat bankovních příkazů ve formátu pro použití v programu MultiCash verze 3.0 a vyšší. Jedná se o tuzemský bankovní styk běžný (cfd) či urgentní (cfu).

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Datum splatnosti

Verze programu MultiCash, který slouží pro určení specifik výstupního formátu dat.

K dispozici má v současné době nabídku:

0 MultiCash verze 4 obecně [CZ, SK] .. použít název souboru do 8 znaků s příponou CFD

1 MultiCash verze 3 obecně [CZ, SK] .. částka bez vedoucích nul, použít název souboru do 8 znaků s příponou CFD

2 ČSOB CZ [CZ] .. negeneruje skupiny AD, ZD, použít název souboru do 8 znaků s příponou CFD

3 w1se [CZ] .. částka bez vedoucích nul, použít název souboru do 8 znaků s příponou CFD

4 Commerz Bank [CZ] .. negeneruje skupiny AD, ZD, použít název souboru do 8 znaků s příponou CFD

5 Uni Credit Bank [SK] .. negeneruje skupiny S1, S3, S4, použít název souboru s příponou SKI

6 ČSOB SK [SK] .. generuje skupiny AD, ZD, použít název souboru s příponou SKI

7 CZ zrychlená platba .. negeneruje skupinu AD, ZD, S1, S3 použít název souboru do 8 znaků s příponou CFU

8 MUFG Bank CZ [CZ] .. negeneruje skupiny AD, ZD, v UD, UK účty bez vedoucích nul, použít název souboru do 8 znaků s příponou CFD

9 BNP Paribas CZ .. řádky UD, UK doplňuje předčíslí vodícími nulami, soubor s příponou CFD

Název exportního souboru

Název bankovní cesty

Formát: speciální formát navíc v závislosti podle verze cílového programu MultiCash.

Určení dat: způsob zasílání = 13 + číslo dávky

Položky: (kromě zadaných parametrů)

Odesilatel (předčíslí, číslo účtu, banka, název)

Příjemce (předčíslí, číslo účtu, banka, název)

Symboly platby (příjemce, VS, KS, SS)

Částka včetně poplatku v haléřích

Součtování: Sčítá se zasílaná částka a počet převodních příkazů za celý soubor.

3.9 Ban09 - Médium pro KB (formát KM)/ pro ČSOB (formát ABO) / pro Českou spořitelnu (ABO)

Vytváří médium s převodními příkazy ve formátu požadovaném Komerční bankou – starší formát KM nebo ve formátu ABO pro ČSOB nebo ABO pro Českou spořitelnu.

Pozn.: Přestože se jedná o téměř totožný formát, nazývají jej různé banky jinak – u KB je to „formát KM“, ČSOB jej nazývá „formát ABO“, obdobný formát pro SK VÚB (Ban22) je nazýván jako „formát KPC“

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu – číselníkový výběr (např. dobírka či záloha)

Správní oddíl – číselníkový výběr správního oddílu

Číslo dávky – číselníkový výběr (dle JPČ c_davky)

Kód zasílání – číselníkový výběr – volba formátu výstupního souboru pro banku

Datum splatnosti – datum, kdy mají být odeslány mzdy

Datum pro komunikaci s bankou – datum kdy se daný převod zpracovává

Zkrácený název klienta – slouží pro klienta a zadává se zkr. název, není kontrolováno bankou

Číslo komitenta – zadává se číselnou hodnotou o délce 10 číslic, v bance není nijak kontrolováno

Počátek intervalu účetních souborů – číselná hodnota o délce 3 číslic – použít pro kontrolu hlaviček účetních souborů. Počátek definovaný klientem (Tvar 000–999, např. 001)

Konec intervalu účetních souborů – číselná hodnota o délce 3 číslic – použít pro kontrolu hlaviček účetních souborů. Konec definovaný klientem (Tvar 000–999, např. 999)

Číslo účetního souboru – zadává se ve tvaru SSSPPP, kde SSS je číslo účetního souboru v rámci

intervalu čísel přidělených pobočkou KB a PPP je číslo pobočky KB. dané číslo smí být během

aktuálního dne úspěšně importováno jednou, ppp se nevaliduje

Pevná část kódu – alfanumerická hodnota o délce 0-6 znaků (např. 111111). Pro ČSOB je to přidělená pevná část klíče

Tajná část kódu – alfanumerická hodnota o délce 0-6 znaků (např. 999999). Pro ČSOB je to

tajný kód z tabulky denních zabezpečovacích kódů

Číslo pobočky – číslo pobočky banky.

Povolený druh dat – přípustné hodnoty jsou „1501“ pro úhrady a „1502“ pro inkasa

Počet řádků ve skupině – je možno zadávat hodnotu 99999999

Název exportního souboru .. použít název soubor s příponou KPC (metodicky je název DDMMPPPP, kde PPPP je zkratka správní organizace a DD je den a MM je měsíc)

Název příjemce hromadné platby

Název příjemce individuální platby

Formát: speciální strukturovaný textový formát.

Určení dat:

Pro KB: způsob zasílání = 4 + číslo dávky.

Pro ČSOB: způsob zasílání = 34 + číslo dávky.

Pro Českou spořitelnu: způsob zasílání 36 + číslo dávky.

Položky:

UHL1 .. hodnoty zadaných parametrů (datum komunikace)

parametr Počátek a Konec intervalu účetních souborů

Hlavička účetního souboru ..“1“,

parametr Povolený druh dat,

parametr Číslo účetního souboru

kód banky převzatý z účtu odesilatele

Hlavička skupiny .. „2“,

účet odesilatele (předčíslí, číslo účtu)

suma částek včetně poplatků za skupinu v haléřích

parametr Datum splatnosti

Položka 1-n

účet příjemce (předčíslí, číslo účtu)

částka včetně poplatku v haléřích

variabilní symbol

banka příjemce + konstantní symbol

specifický symbol

zpráva pro příjemce

Konec skupiny .. „3+“

Konec účetního souboru .. „5+“

Součtování: Sčítá se zasílaná částka a poplatek za skupinu

3.10 Ban13 - Médium pro Citibank - CitiDirect

Vytváří médium s převodními příkazy ve formátu požadovaném CITIBANK A.S. pro aplikaci CitiDirect pro korporátní klienty a je rozdílný od CitiBank OnLine (CitiBusiness Online), který je určen pro nekorporátní klienty. Tento formát je společný pro Citibank CZ i Citibank SK.

Tento export je společný pro CZ i SK, je vázán na kod_zas = 11 Tuzemské platby.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Číslo dokladu – zadává uživatel a beze změny se přenáší do požadované položky exportního souboru

Datum splatnosti

Zpráva pro příjemce

Název exportního souboru

Název příjemce hromadné platby. Na výběr jsou tyto možnosti:

0 - natvrdo SPORENI – MZDY

1 - název příjemce

Název příjemce individuální platby. Na výběr jsou tyto možnosti:

0 - natvrdo SPORENI – MZDY

1 - název bankovní cesty

2 – prefix SO + osobní číslo

Formát: speciální formát obsahující informační věty a sumační větu.

Určení dat: způsob úhrady = 11 + číslo dávky

Položky (naplňované):

Měna

Částka

Datum splatnosti

Číslo dokladu – z parametru

Směrový kód banky příjemce

Předčíslí čísla účtu příjemce

Číslo účtu příjemce

Specifický symbol příjemce

Variabilní symbol příjemce

Konstantní symbol

Název účtu příjemce – plní se podle parametru „Vložit název bankovní cesty“

– pokud je zadáno „Ne“, doplní se „nicneříkající“ text „SPORENI – MZDY“

– pokud je zadáno „Ano“, doplní se název příjemce

Zpráva pro příjemce – doplněno ze vstupního parametru

3.11 Ban14 – Médium ve formátu GEMINI

Vytváří médium s platebními příkazy ve formátu GEMINI pro UniCreditbank (aplikace Eltrans) pro CZ i SK.

Parametry:

Období (rrrr-mm)

Typ výplatního termínu

Nepovinný výčet uzavřených správních oddílů

Nepovinný výčet čísel dávek

Datum splatnosti

Uvádět jména individuálních příjemců

Název účtu příjemce nahradit textem

Zpráva pro příjemce

Název souboru (použít název souboru s příponou TXT)

Formát: speciální formát

Určení dat: způsob zasílání = 15 + číslo dávky

Položky: (kromě zadaných parametrů)

Odesilatel (předčíslí, číslo účtu, banka, název)

Příjemce (předčíslí, číslo účtu, banka, název)

Symboly platby (příjemce, VS, KS, SS)

Částka včetně poplatku v haléřích

Součtování: žádné

Význam některých vstupních parametrů:

Uvádět jména ind. příjemců: Pokud je nastaven vstupní parametr „Uvádět jména ind. příjemců“ na hodnotu Ano, je u individuálních plateb do položky Kreditní informace (140 znaků od pozice 112) jako příjemce uveden text vyplněný v položce Zpráva pro koncového příjemce individuální platby (Sra01), případně (pokud je tato položka nevyplněna), je uvedeno jméno zaměstnance (PV). V opačném případě je položka prázdná.

Název účtu příjemce nahradit textem: Tento vstupní parametr vkládá jednotný text do položky Název účtu příjemce (20 znaků od pozice 272), kterou jinak EGJE z důvodu ochrany osobních údajů nevyplňuje.

Pokud však položka zůstane prázdná, některé bankovní systémy (např. u banky TatraBanka) její nevyplněnou hodnotu vnímají jako signál „doplň tento údaj“ a na bankovním výpisu spárují číslo účtu příjemce se jménem majitele účtu, S takto vyplněným výpisem z banky pak může přijít do styku mnoho zaměstnanců, například z finanční účtárny zaměstnavatele, a úmysl ochránit osobní údaje je vniveč.

Řešením proti tomuto nežádoucímu spárování čísla účtu a jeho majitele na bankovním výpisu je položku Název účtu příjemce vyplnit jakýmkoli textem nebo znakem. Tento (libovolný) text můžete zadat do vstupního parametru „Název účtu příjemce nahradit textem“ exportu Ban14 a tím zamezíte dodatečnému doplnění jména majitele účtu ze strany banky. Pokud tento parametr nevyplníte, riskujete ze strany banky výše uvedené nežádoucí doplnění jména majitele účtu na bankovním výpisu.

Na formuláři přibyl check box „!Zobrazit dialog. okno se součtem:“, který zajistí, že se automaticky spočítá počet transakcí a jejich peněžní suma a tyto informace se zobrazí v dialogovém okně.

3.12 Ban15 - Rozúčtování příspěvků pro PF/ŽP ve formátu APF

Vytváří médium s doprovodnými doklady pro rozúčtování plateb na penzijní připojištění a životní pojištění ve formátu APF (asociace penzijních fondů).

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Penzijní fond/Životní pojišťovna .. výběr z evidovaných penzijních fondů/ŽP

Příspěvek za .. (účastníka, zaměstnavatele, třetí osobu)

Uvádět v rozpise rodné číslo … pro některé pojišťovny není v rozpise rodné číslo povinně uváděnou hodnotou. Proto je možné z důvodu ochrany osobních údajů zamezit jejímu vyplnění.

Období pro APF

Pořadové číslo souboru v období

Včetně písemného rozpisu …Ano/Ne

Formát: speciální formát obsahující informační věty a sumační větu.

Určení dat: způsob úhrady= 2 nebo 9 a zároveň forma doprovodného seznamu + číslo dávky

Položky:

Informační věty

Typ věty (za účastníka, zaměstnavatele, třetí osobu)

Číslo smlouvy (= číslo účtu koncového příjemce)

Rodné číslo (= variabilní symbol koncového příjemce)

Příjmení a jméno (nevyplňuje se pro třetí osobu)

Sražená či zasílaná částka

[období neuvádíme]

Sumační věta

IČO zaměstnavatele .. z IČO správní jednotky

Kód zaměstnavatele .. kód přidělený organizaci v bankovní cestě

Název zaměstnavatele .. z názvu správní jednotky

IČO penzijního fondu .. IČO hromadného příjemce

Název PF .. adresát hromadného příjemce

Souhrnná částka .. součet všech zaslaných plateb z informačních vět

Variabilní symbol

Konstantní symbol

Specifický symbol

Měsíc .. z parametru Období pro APF

Pořadí .. parametr Pořadové číslo souboru v období

Počet vět .. počet zapsaných informačních vět

Součtování: Sčítá se předávaná částka a počet informačních vět za celý soubor.

Zároveň s exportním souborem je vytvořen opis exportu rozpisu rozúčtování příspěvků na PF/PP/ŽP do vzorového formuláře v XLS formátu schváleném APF.

3.13 Ban16 - Rozúčtování pro Českou spořitelnu

Organizace posílá hromadnou úhradou společnou částkou za mnoho zaměstnanců České spořitelně. K tomu, aby spořitelna správně provedla rozúčtování zaslané hromadné částky dostává od organizace médium s informacemi pro rozúčtováním na jednotlivé cílové účty. Tyto účty mohou být také u České spořitelny (dříve to byla jediná možnost používaná pro rozúčtování na sporožira) nebo u jiných bank. Česká spořitelna požaduje předání informací pro rozúčtování ve stanoveném formátu, který obsahuje úvodní informaci, detailní záznamy a závěrečnou informaci.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Datum vytvoření

Datum splatnosti

Období pro spořitelnu

Číslo souboru

Průvodka k mediu

Slučovat příkazy – pokud nastaven na Ano, pak pro PV s více srážkami se shodným bankovním spojením sloučí tyto srážky do jednoho příkazu

Formát: speciální formát obsahující úvodní záznam, běžné záznamy a kontrolní záznam.

Určení dat: způsob úhrady= 2 a zároveň forma doprovodného seznamu = 2.

Položky:

Úvodní záznam „UZ“

Sběrný účet ČS .. číslo účtu hromadné úhrady

Pořadové číslo souboru .. parametr Číslo souboru

Datum vytvoření .. parametr Datum vytvoření

Období .. parametr Období pro spořitelnu

Číslo podniku .. kód přidělený organizaci

Název organizace .. název správní jednotky

Běžný záznam „BZ“ .. popis koncového příjemce

Částka .. zasílaná částka

Datum transakce .. parametr Datum splatnosti

Účet koncového příjemce (banka, předčíslí, číslo účtu)

Symboly platby (specifický, konstantní, případně i variabilní)

Název příjemce .. příjmení zaměstnance

Variabilní symbol sběrného účtu .. variabilní symbol hromadné úhrady

Kontrolní záznam „KZ“

Počet 11 .. počet běžných záznamů

Suma 11 .. suma částek běžných záznamů

Pokud je vyplněn parametr Průvodka k médiu na hodnotu Ano, je zobrazena i průvodka k mediu (nutná pouze tehdy, pokud se soubor s rozpisem nosí na pobočku ČS osobně)

3.14 Ban17 - Rozúčtování pro Českou poštu (poukázky B)

Export složenek pro Českou poštu ve formátu "B" včetně možnosti vygenerovat PDF soubor s opisem exportovaných dat.

Parametry:

Období (rrrr-mm)

Typ výplatního termínu

Nepovinný výčet uzavřených správních oddílů

Nepovinný výčet dávek

Pořadové číslo souboru čerpat z variabilního symbolu

Název výstupního souboru

Výplatní podmínka

Slučovat příkazy – pokud nastaven na Ano, pak pro PV s více srážkami se shodnou adresou sloučí tyto srážky do jednoho záznamu

Formát: speciální formát obsahující nejprve sumační větu a poté položkové věty.

Určení dat: způsob úhrady= 2 a zároveň forma doprovodného seznamu = 3.

Položky:

Číslo podavatele je uloženo v kódu přiděleném organizaci.

Sumační věta: „0“

Datum VDS .. parametr Datum vytvoření

Pořadové číslo VDS .. v závislosti na nastavení vstupních parametrů se použije hodnota zadaná ve vstupních parametrech, nebo je přebírána z 9. a 10. znaku variabilního symbolu

Číslo odesilatele .. číslo podatele = kód přidělený organizaci

Účet podavatele (banka, předčíslí, číslo účtu)

Symboly platby (variabilní, konstantní, specifický)

Částka .. suma zaslaných částek v haléřích

Cena .. suma poplatků v haléřích

Počet vět

.. ostatní položky jsou prázdné

Položková věta: „1“

Specifikace adresáta .. z položky zpráva pro koncového příjemce, pokud začíná znakem hvězdička

Označení adresáta .. adresát koncového příjemce

Ulice .. ulice koncového příjemce

Číslo domovní .. číslo domu koncového příjemce

Část obce .. prázdné

PSČ .. PSČ koncového příjemce

Zpráva pro adresáta .. zpráva pro koncového příjemce (po odstranění specifikace adresáta)

Služby .. plníme hodnotou vstupního parametru „Výplatní podmínka“

Výplatní datum .. ve vztahu k službám, proto nevyplňujeme

Částka .. zasílaná částka bez poplatku; v haléřích

3.15 Ban18 – Export KB – BEST

Export převodních příkazů pro Komerční banku ve formátu BEST. Pozor - realizovány jsou pouze domácí platby.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Datum odeslání

Datum splatnosti

Prefix číslování řádků

Zpráva pro příjemce (nepovinná)

Název exportního souboru

Formát: speciální strukturovaný textový formát. Exportní soubor má hlavičku, platby a patičku.

Určení dat: způsob zasílání = 19.

Položky:

Hlavička: „HI“

Datum odeslání .. parametr Datum odeslání

Platby: „01“

Pořadové „číslo“

Datum vytvoření položky .. parametr Datum odeslání

Datum splatnosti .. parametr Datum splatnosti

Kód měny .. „CZK“

Částka .. zasílaná částka včetně poplatku v haléřích

Konstantní symbol platby

Odesilatel (banka, předčíslí, číslo účtu; variabilní a specifický symbol nevyplňujeme)

Příjemce (banka, předčíslí, číslo účtu; variabilní, specifický symbol)

Patička: „TI“

Datum odeslání .. parametr Datum odeslání

Počet záznamů

Suma částek ze záznamů plateb

Pozn.:

Pro „číslování“ položek je umožněno používat i nečíselné znaky (číslice, písmena malé a velké abecedy).

Do parametru „Prefix číslování řádků“ si uživatel může zadat počáteční znaky číslování a program za nimi na zbývajících pozicích vytvoří číslování pomocí cifer, malých a velkých písmen bez diakritiky. „Číslo“ položky je pak tedy tvořeno ze dvou částí :

- pevného prefixu (0-5 znaků)

- proměnnou částí na pozicích za prefixem (v délce 5 minus zadaná délka prefixu).

Pozor na to, že celková délka čísla položky je 5 znaků, proto by měl být prefix na 1 maximálně 2 znaky, aby za ním byl dostatečný prostor pro vytvoření potřebného počtu kombinací pro číslování v rámci zbývajících znaků.

V případě, že zvolíte příliš dlouhý prefix (např. 4 písmena) a tím ponecháte malý počet pozic pro vlastní číslování (v tomto případě zbývá pouze 1 pozice), může se stát, že počet proměnných pozic nebude stačit – pak generování přepíše i prefix od poslední pozice. Tato skutečnost je oznámena hlášením při skončení exportu. V takovém případě důrazně doporučujeme použitý prefix zkrátit.

V případě, že se v jeden den generuje a odesílá více bankovních dávek (souborů), je nutné, aby každá dávka měla vlastní prefix. (3-7 znaků v řádku).

Pozn.:

Zpráva pro příjemce – Použití tohoto vstupního parametru je následující.

Zadaným textovým řetězcem se v exportovaném souboru naplní všechny položky AV Zprava, které jsou prázdné.

Standardně se tato exportovaná položka plní hodnotou Zpráva pro příjemce definovanou na bankovním spojení v číselníku Ban02 – Bankovní spojení k příjemci, nebo hodnotou pole Zpráva pro koncového příjemce, kterou je možné vyplnit na formuláři Sra01 – Srážky u srážek zasílaných na individuální účet.

3.16 Ban19 – Export MultiCash MT101

Export převodních příkazů pro UniCredit Bank ve formátu MT101.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Datum splatnosti

SWIFT/BIC kód Vysílající banky

SWIFT/BIC kód Přijímací banky

Název exportního souboru

Formát: speciální strukturovaný textový formát. Exportní soubor má header souboru, hlavičku-info o odesílateli a platby.

Určení dat: způsob zasílání = 22.

Položky:

Header souboru:

SWIFT/BIC kód Vysílající banky

SWIFT/BIC kód Přijímací banky

Typ MT formátu .. vždy 101

Hlavička – údaje o odesílateli:

Název dávky - tvořeno

Číslo účtu odesílatele (tvar IBAN nebo CZ standard)

Jméno a adresa odesílatele

SWIFT/BIC kód banky odesílatele

Datum splatnosti .. parametr

Platby:

Pořadové číslo

Kód měny + částka .. „CZK12345,78“

SWIFT/BIC kód banky příjemce

Číslo účtu příjemce (tvar IBAN nebo CZ standard)

Identifikace/název příjemce

Variabilní a konstantní symbol

Detail o poplatcích – kdo je platí (standardně OUR)

3.17 Ban20 - Rozúčtování příspěvků pro PF/ŽP ve formátu ŽP Generali

Vytváří médium s doprovodnými doklady pro rozúčtování plateb na penzijní připojištění a životní pojištění ve formátu vyžadovaném ŽP Generali.

Exportní soubor může obsahovat rozpis pouze jednoho typu příspěvků - buď rozpis příspěvků zaměstnavatele, nebo pouze vlastních příspěvků zaměstnanců.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Penzijní fond .. výběr z evidovaných penzijních fondů

Příspěvek za .. (účastníka, zaměstnavatele)

Název exportního souboru

Formát: speciální formát ŽP Generali obsahující informační věty a sumační větu.

Určení dat: způsob úhrady= 2 nebo 9 a zároveň forma doprovodného seznamu + číslo dávky

Položky:

Informační věty

Číslo smlouvy (= číslo účtu koncového příjemce)

Sražená či zasílaná částka

Příjmení a jméno

Sumační věta

Konstanta „999999999“

Souhrnná částka .. součet všech zaslaných plateb z informačních vět

3.18 Ban21 – Export SLSP - HB

Export převodních příkazů pro Slovenskou spořitelnu ve formátu HB. Pozor - realizovány jsou pouze domácí platby.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Datum splatnosti

Název exportního souboru

Formát: speciální strukturovaný textový formát. Exportní soubor má hlavičku, platby a patičku.

Určení dat: způsob zasílání = 104.

Položky:

Datum odeslání .. parametr Datum splatnosti

Odesilatel (předčíslí, číslo účtu; variabilní a specifický symbol nevyplňujeme)

Příjemce (banka, předčíslí, číslo účtu; variabilní, specifický symbol)

Konstantní symbol platby

Částka .. zasílaná částka včetně poplatku v haléřích

Kód měny .. SKK

3.19 Ban22 - Médium pro VÚB

Vytváří médium s převodními příkazy ve formátu požadovaném VÚB – formát UHL.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Datum splatnosti

Datum pro komunikaci s bankou

Zkrácený název klienta

Název exportního souboru

Formát: speciální strukturovaný textový formát.

Určení dat: způsob zasílání = 105

Položky:

UHL1 .. hodnoty zadaných parametrů (datum komunikace)

Hlavička účetního souboru ..“1“,

parametr Povolený druh dat,

parametr Počátek a Konec intervalu účetních souborů

kód banky „0200“

Hlavička skupiny .. „2“,

účet odesilatele (předčíslí, číslo účtu)

suma částek včetně poplatků za skupinu v haléřích

parametr Datum splatnosti

Položka 1-n

účet příjemce (předčíslí, číslo účtu)

částka včetně poplatku v haléřích

variabilní symbol

banka příjemce + konstantní symbol

specifický symbol

Konec skupiny .. „3+“

Konec účetního souboru .. „5+“

Součtování: Sčítá se zasílaná částka a poplatek za skupinu

3.20 Ban23 - Médium Deutsche Bank

Vytváří médium s převodními příkazy ve formátu původně požadovaném Deutsche Bank.

Tento export je společný pro CZ i SK, je vázán na způsob zasílání kod_zas = 21.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Datum splatnosti

Název exportního souboru

Formát: formát CSV podle podmínek Deutsche Bank.

Určení dat: způsob úhrady= 21 + číslo dávky

Položky (naplňované):

Datum splatnosti

Částka

Měna

Účet odesilatele (předčíslí, číslo účtu, směrový kód)

Režim transakce (natvrdo „TN“)

Číslo účtu příjemce

Název účtu příjemce

Směrový kód banky příjemce

Variabilní symbol příjemce

Konstantní symbol příjemce

Předčíslí čísla účtu příjemce

Specifický symbol příjemce

3.21 Ban2 4 - Médium Deutsche Bank – formát db-direct

Vytváří médium s převodními příkazy ve formátu db-direct nově požadovaném Deutsche Bank.

Tento export je společný pro CZ i SK, je vázán na způsob zasílání kod_zas = 24.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Datum splatnosti

Název exportního souboru

Formát: formát CSV podle podmínek Deutsche Bank – formát db-direct.

Určení dat: způsob úhrady= 24 + číslo dávky

Položky (naplňované):

Datum splatnosti

Částka

Měna

Účet odesilatele (předčíslí, číslo účtu, směrový kód)

Číslo účtu příjemce

Název účtu příjemce

Směrový kód banky příjemce

Variabilní symbol příjemce

Konstantní symbol příjemce

Předčíslí čísla účtu příjemce

Specifický symbol příjemce

3.22 Ban25 – Rozpis příspěvků na DDS (SK)

Export rozpisu příspěvků na DDS /organizace i zaměstnanec/ ve formátu XML.

POZOR. Sestava poskytuje rozpis příspěvků zasílaných na bankovní spojení příjemce (f. Ban02), které má v položce Druh příjemce uvedenou hodnotu 4 = Doplňková důchodová společnost.

Parametry:

Období (rrrr-mm)

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

DDS

Název exportního souboru

Vyhotovil (jméno a telefon)

Formát: XML formát obsahující nejprve sumační větu s identifikací odesílatele a pak položkové věty s rozpisem za zaměstnance

Položky:

Úvodní záznam

Detail

Zaměstnanec (jméno, příjmení, rodné číslo, číslo smlouvy)

Typ příspěvku

Období, za které je případný doplatek

Kat3a4 – Identifikace, zda kategorie rizika z f.Bzp02 (případně Pmi02) má hodnotu 53, nebo 54

Příspěvek zaměstnavatele

Příspěvek zaměstnance

Poznámka: V případě, že zaměstnanec s příspěvkem na DDS nemá přiděleno rodné číslo, je místo toho možno

- Buď uvádět dočasný identifikátor přidělený Sociální pojišťovnou

- Nebo jej neuvádět vůbec, SDS si to spáruje podle čísla smlouvy, jména a příjmení

V tomto duchu jsme provedli úpravu exportu Ban25 – Rozpis příspěvků na DDS:

- Pokud není u zaměstnance evidováno rodné číslo (přidělené MV SR), plní se element <rodneCislo> obsahem položky Identifikační číslo SP na f. Pos01.

- Pokud je tato položka prázdná, element <rodneCislo> v exportu se vůbec negeneruje.

3.23 Ban26 – Rozpis příspěvků na ŽP pro ČP (CZ)

Export rozpisu příspěvků na životní pojištění ve formátu České pojišťovny.

Exportují se 2 textové soubory. Jeden pro rozpis příspěvků za zaměstnance a druhý pro rozpis příspěvků za zaměstnavatele.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Nepovinný výčet uzavřených správních oddílů

Nepovinný výčet dávek

Období pro APF

Pořadové číslo souboru v období

Datum splatnosti

Položky:

Variabilní symbol (číslo individuální pojistné smlouvy zaměstnance)

Částka

Datum splatnosti hromadné platby

Organizační jednotka platby

Titul před jménem

Jméno

Příjmení

Titul za jménem

Poznámka

3.24 Ban27 - Rozúčtování pro Slovenskou poštu (poukázky E)

Export složenek pro Slovenskou poštu ve formátu "E"

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Datum splatnosti

Platnost poukázky ve dnech

Pořadové číslo souboru v roce

Formát: speciální formát obsahující nejprve větu o odesílateli, položkové věty a poté sumační větu.

Určení dat: způsob úhrady= 2 a zároveň forma doprovodného seznamu = 5.

3.25 Ban28 – Rozpis rozúčtování příspěvků ŽP AXA (CZ)

Sestava exportuje data s rozpisem příspěvků zaměstnance a zaměstnavatele na životní pojištění ve formátu, který je požadován pro rozpis příspěvků na ŽP společností AXA.

Export je vázaný na formu doprovodného seznamu forma_dsezn = 55 - ŽP AXA

V jednom souboru jsou vygenerovány všechny druhy příspěvků Z i P (zaměstnavatel i pojistník).

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Nepovinný seznam uzavřených správných oddílů

Název zaměstnavatele podle IČO (1) nebo SJ (0)

Výčet čísel dávek

Název exportovaného souboru

Příspěvek za-výběr typu plátce příspěvku

0 - zaměstnavatel / zaměstnanec / 3. osoba

1 - zaměstnavatel

2 - zaměstnanec, 3. osoba

Období pro ŽP

Pořadové číslo souboru v období

Vyhotovil-jméno, příjmení

Telefon

Položky:

Typ

Číslo pojistné smlouvy zaměstnance

Příjmení

Jméno

Rodné číslo

Číslo pojistné smlouvy zaměstnance

Obvyklé pojistné – pojistník – typ P

Obvyklé pojistné – zaměstnavatel – typ Z

3.26 Ban29 – Export převodních příkazů ve formátu SEPA SK (SK)

Sestava umožňuje vytvořit exportní soubor s platebními příkazy ve dvou SEPA formátech, které SK banky budou podporovat ve svých produktech. Jde o tyto formáty:

1. SEPA ISO – Soubor je vytvářen podle standardů ISO dle definice v pain 001.001.03. (Tento formát by měl být akceptovatelný pro všechny banky, které jsou zahrnuty do SEPA oblasti pro jednotnou platbu v eurech).

2. SEPA SK – SEPA formát vycházející ze SEPA ISO modifikovaný pro potřeby SK bankovního prostředí. (banky využívají označení SEPA-multicash, nebo též SEPA pro slovenské národní prostředí).Vychází z definice pain 001.002.03.

Z toho důvodu je potřeba se informovat u poskytovatele bankovních služeb, který z uvedených formátu je podporován v uživatelem používané aplikaci, kterou používá zadávání platebních příkazů.

Parametry

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Účet odesílatele - do exportu budou zahrnuty jen ty PP, pro něž kromě standardních kritérií výběru (typ VT, SO, číslo dávky, způsob zasílání) platí, že účet, ze kterého se mají platby uskutečnit, je uvedený v tomto vstupním parametru.

Datum splatnosti

Název souboru

Uvádět jména individuálních příjemců – výběr způsobu plnění položky název příjemce u individuálních plateb. K dispozici jsou tyto možnosti:

§ Natvrdo „Mzdy“ – v názvu příjemce u všech individuálních příjemců bude uveden řetězec „MZDY“.

§ Jméno zaměstnance (celé) – v názvu příjemce bude uvedeno celé jméno zaměstnance.

§ Prefix SO + osobní číslo – v názvu příjemce bude uveden řetězec složený z prefixu SO pro účetnictví (Adm23/konfigurační parametry) a osobního čísla zaměstnance (OSCPV bez části za tečkou.

§ Zkratka SJ + "MZDY“ – názvu příjemce bude uvedena zkratka SJ (z f. Adm22) (první 3 znaky) a řetězec „ MZDY“

Výčet způsobů zasílání - sestava zahrne do exportu (XML soubor ve formátu SEPA) ty PP, jejichž způsob zasílání uživatel uvede (výběrem či výčtem) v tomto vstupním parametru.

Volitelné parametry obsahu výstupního souboru (neplatí pro specifická řešení):

Poznámka: Vzhledem k variabilitě požadavků jednotlivých bank na obsah exportního XML souboru s bankovními příkazy SEPA jsme do exportu Ban29 přidali několik parametrů, které mohou ovlivnit výsledný tvar souboru.

Jedná se o možnost volby

- zda bude daný element v souboru obsažen

- pokud ano, tak jaký bude mít obsah

a tyto parametry

Priorita plateb – HIGH / NORM dle specifických kritérii pro SEPA platby. (obvykle NORM).

Detail výpisu (PmtInf.BtchBookg) - uvádět (Ano/Ne)

- hodnota (true/false)

Kategorie účelu platby (PmtInf.PmtTpInf.CtgyPurp.Cd) - uvádět (Ano/Ne)

- hodnota (SALA(TAXS/BONU)

Plátce poplatků transakce (PmtInf.ChrgBr) - uvádět (Ano/Ne)

- hodnota (DEBT/CRED/SHAR/SLEV)

Pozn.:

Sestava obsahuje i dílčí zákaznické úpravy. Aktivace konkrétní úpravy se provede na Adm21 záložce Konfigurační parametry vyplněním hodnoty identifikující jednotlivé zákazníky v položce Identifikace zákazníka pro úpravy v sestavě Ban29.

Na tyto zákaznické úpravy nemají volitelné parametry obsahu (viz výše) žádný vliv!

3.27 Ban30 – IBAN. Opis média s převodním příkazem (SK)

Sestava vychází z řešení sestavy Ban04 s tím rozdílem, že informace o bankovním spojení jsou definovány položkou IBAN (mezinárodní číslo účtu) a položkou BIC (identifikace banky v mezibankovní síti SWIFT).

Sestava obsahuje data bankovních převodů podle způsobu zasílání a účtu odesílatele za uživatelem zvolené zúčtovací období.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Nepovinný výčet čísel dávek

Nepovinný výčet způsobů zasílání

Potlačit tisk detailů

Určení dat: způsob zasílání podle zadání v parametrech + číslo dávky v zadaném rozmezí.

Položky:

Způsob zasílání

Číslo dávky

Zúčtovací období

Účet odesilatele (IBAN, BIC (SWIFT), název)

Detaily za:

Zaměstnanec (osčpv, příjmení, jméno)

Způsob úhrady

Částka

Příjemce převodního příkazu (IBAN, BIC (SWIFT), symboly)

Adresa banky příjemce –zobrazí se jako samostatný řádek pouze v případě, že je uvedena

Název banky příjemce

Ulice banky příjemce

Místo banky příjemce

Kód státu příjemce

Třídění:

Způsob zasílání

Účet odesilatele (IBAN)

Příjmení a jméno

Osčpv

Součtování: Sčítá se zasílaná částka; sleduje se počet záznamů

3.28 Ban31 – IBAN, Rozpis hromadných úhrad podle doprovodných seznamů (SK)

Sestava vychází z řešení sestavy Ban05 s tím rozdílem, že informace o bankovním spojení jsou definovány položkou IBAN (mezinárodní číslo účtu) a položkou BIC (identifikace banky v mezibankovní síti SWIFT).

Sestava obsahuje rozpis hromadných úhrad bankovních převodů na jednotlivé detaily bankovních spojení – IBAN, BIC (SWIFT), variabilní, specifické a konstantní symboly, adresy - za každého zaměstnance zvlášť. Uživatel má možnost volby zúčtovacího období, za které se má sestava načíst, a způsobu zasílání od - do.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Nepovinný výčet čísel dávek

Nepovinný výčet způsobů zasílání

Forma doprovodného seznamu

Určení dat: způsob úhrady = 2 + forma doprovodného seznamu v zadaném rozmezí.

Položky:

Způsob zasílání

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Účet hromadného příjemce (IBAN, BIC (SWIFT), název příjemce)

Detaily za:

Zaměstnanec (osčpv, příjmení, jméno)

Částka (bez poplatku)

Doprovodný doklad konc.příjemce hromadné úhrady

- IBAN, BIC (SWIFT), symboly nebo

- Adresa

Do sestavy vstupují pouze data s hromadnou úhradou, které mají zadánu formu doprovodného seznamu s hodnotou alespoň 1.

Třídění:

Způsob zasílání

Účet hromadné úhrady (IBAN, BIC (SWIFT))

Forma doprovodného seznamu

Příjmení a jméno

Osčpv

Součtování: Sčítá se zasílaná částka; sleduje se počet záznamů

3.29 Ban32 – IBAN, Převodní příkaz (SK)

Sestava vychází z řešení sestavy Ban06 s tím rozdílem, že informace o bankovním spojení jsou definovány položkou IBAN (mezinárodní číslo účtu) a položkou BIC (identifikace banky v mezibankovní síti SWIFT).

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Způsob zasílání (standardně 1 = na papír, nouzově se dá použít i pro ostatní způsoby zasílání)

Datum zaslání

Datum splatnosti

Místo zpracování (pro tisk ve spodní části převodního příkazu)

Počet řádků na jeden převodní příkaz

Určení dat: způsob zasílání + číslo dávky podle zadání v parametrech

Položky:

Název odesilatele

IBAN, BIC (SWIFT) odesilatele

Vlastní záznamy o příjemci (pro hromadné úhrady hromadný příjemce, pro individuální koncový)

IBAN, BIC (SWIFT) příjemce

Částka (včetně poplatku)

Symboly (variabilní, konstantní, specifický)

Třídění:

IBAN odesilatele

IBAN příjemce

Součtování: Sčítá se zasílaná částka za převodní příkaz (daný též maximálním počtem řádků na jednom příkazu podle zadaného parametru)

3.30 Ban33 – Export platebních příkazů ve formátu GDFF (CZ)

Sestava vytváří exportní soubor pro zasílání příkazů ve formátu GDFF ve formátu požadovaném bankou J.P.Morgan. Sestava exportuje platební příkazy, u nichž je u bankovního spojení příjemce nastaven způsob zasílání převodního příkazu na hodnotu 115.

Specifikem tohoto řešení je skutečnost, že primárně exportuje položky bankovního spojení příjemce ve tvaru IBAN (BIC) a pokud ty nejsou zadány, pak ve formátu BBAN (předčíslí, číslo účtu, kód banky).

Číslo účtu u banky plátce je bráno z položky Ban01/ účet odesílatele (nikoli IBAN).

Ve vstupech sestavy je nutné zadávat označení zákazníka, pod kterým je veden jako klient banky.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Datum splatnosti

Název exportního souboru

Uvádět jméno příjemce individuální platby

Identifikace plátce – identifikace zákazníka dle pravidel banky odesílatele

Formát: formát CSV podle podmínek banky J.P.Morgan – formát GDFF pro Českou republiku.

Určení dat: způsob úhrady= 115

Položky (naplňované):

Identifikace plátce

Datum vytvoření souboru

Čas vytvoření souboru

Datum splatnosti

Částka

Měna

Účet odesilatele - číslo účtu

Číslo účtu příjemce (předčíslí, IBAN (číslo účtu))

Název účtu příjemce (dle nastavení vstupních parametrů)

Směrový kód banky příjemce (BIC (směrový kód banky))

3.31 Ban34 – Rozpis příspěvků na ŽP dle NN Život.pojišťovny (dříve Aegon) (CZ)

Sestava exportuje data s rozpisem příspěvků zaměstnance a zaměstnavatele na životní pojištění ve formátu, který je požadován pro rozpis příspěvků na ŽP společností NN Životní pojišťovna (dříve AEGON). Exportovaný soubor je ve formátu XLSX.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Povinný seznam uzavřených správných oddílů

Nepovinný seznam dávek

Příspěvek za - výběr typu plátce příspěvku

0 - zaměstnavatel / zaměstnanec / 3. Osoba

1 - zaměstnavatel

2 - zaměstnanec, 3. Osoba

Název exportovaného souboru

Pořadové číslo souboru v období

Kontaktní osoba - jméno, příjmení

Kontaktní osoba – e-mail

Kontaktní osoba - Telefon / FAX

Název zaměstnavatele

Položky:

Číslo pojistné smlouvy zaměstnance

příjmení

Jméno

Obvyklé pojistné - pojistník

Obvyklé pojistné - zaměstnavatel

Mimořádné pojistné - pojistník

Mimořádné pojistné - zaměstnavatel

3.32 Ban35 – export platebních příkazů ve formátu MIDAS [CZ]

Provádí se textový export dat bankovních příkazů ve formátu MIDAS. Jedná se o tuzemský bankovní styk.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Výčet čísel dávek

Název exportního souboru

Formát: textový formát (řádky detailu + součtový záznam).

Určení dat: způsob zasílání = 35 + zvolená čísla dávek

Položky: (kromě zadaných parametrů)

Odesilatel (předčíslí, číslo účtu, banka)

Symboly platby (příjemce, vs, ks,ss)

Částka včetně poplatku v haléřích

Příjemce (předčíslí, číslo účtu)

Součtování: Sčítá se zasílaná částka (v posledním záznamu)

3.33 Ban36 – Export převodních příkazů ve formátu ČNB – FS5 [CZ]

Provádí se textový export dat bankovních příkazů ve formátu ČNB - FS5, ve variantě pro tuzemské korunové platby.

Soubor je určen pro komunikaci se systémem ČNB - > ABO-K.

Parametry:

Zúčtovací období

Typ výplatního termínu

Správní oddíl

Číslo dávky

Datum splatnosti

Identifikační kód klienta

Typ operace

Maximální počet odmítnutých příkazů

Pořadové číslo souboru

Název příjemce hromadné platby

Název příjemce individuální platby

Formát: textový formát (řádky detailu + součtový záznam).

Určení dat: způsob zasílání = 10 + zvolená čísla dávek

Položky: (kromě zadaných parametrů)

Odesilatel (předčíslí, číslo účtu, banka)

Symboly platby (příjemce, vs, ks,ss)

Částka včetně poplatku v haléřích

Příjemce (předčíslí, číslo účtu)

Součtování: Počet příkazů a celková zasílaná částka (v posledním záznamu)

3.34 Ban37 – Export PP pro ČNB – tiskopis [CZ]

Sestava generuje tiskopis s platebními příkazy ve formátu využívaném bankou ČNB.

Předmětem exportu jsou platební příkazy, které mají v položce Způsob zasílání převodního příkazu hodnotu „10 - Formát ČNB“.

3.35 Ban60 – Skupiny příjemců odborů

Jedná se o číselník skupin příjemců srážky zaměstnance zasílané odborům.

Tento číselník je vázán na funkčnost EGJE, která je určena pro rozdělení vypočtené srážky odborů na více částí a zaslání jednotlivých částí na samostatné bankovní účty.

Každá skupina:

· Může obsahovat jednu či více bankovních cest

· Je svázána s jedním odborovým svazem a jednou správní jednotkou

· Může být odkazována v evidenci srážek zaměstnanců na formuláři Sra01

Skupina je rozepsána na jednu či více bankovních cest, z nichž každá má určenou výši procenta, které určuje podíl z provedené celkové srážky, který bude odeslán na vybrané bankovní spojení a případně alternativní SLM, na kterých budou jednotlivé částky dané procentuálním rozdělením, evidovány.

3.36 Ban61 – Adresy bank

Formulář eviduje adresy zahraničních bank. Takto evidovaná data je následně možné využít jako podklady pro tvorbu zahraničních platebních příkazů (realizovaných formou zákaznických exportů). Adresy z číselníku adres bank je možné vybírat na formulářích Ban02 a Sra01 (u individuálních plateb). Zobrazení informace o adrese zahraniční banky je na formuláři Vyp01 a v sestavách Ban03, Ban04, Ban07, Ban30.

3.37 Ban79 – „standardní“ SEPA bankovní soubor CZ [CZ]

Na žádost CZ OUTS jsme vytvořili nový „standardní“ bankovní export Ban79 – std. SEPA pro CZ. „Standardní“ v uvozovkách proto, že dle našich zkušeností sice splňuje standardy SEPA plateb, nikoli však individuální požadavky jednotlivých bank na použití a způsob plnění jednotlivých nepovinných elementů XML výstupu – na což byl zákazník (CZ OUTS) výslovně upozorněn.

Proto jej prosím považujte pouze za „vzorový“ export (ve smyslu „tento vzorek dat máme ve standardu EGJE, pokud konkrétní bance nevyhovuje, definujte odchylky od tohoto standardního řešení“).

4 Technologické poznámky a postupy pro uživatele

4.1 Využití položky „Kód přidělený organizaci“

Tato položka se využívá pro některé srážky a odvody následovně

- pro sociální zabezpečení se jedná kód, který organizaci (správní jednotce) přidělila Česká správa sociálního zabezpečení

- pro penzijní fondy je to obdobně číslo přidělené organizaci příslušným penzijním fondem

- pro Českou spořitelnu .. číslo přidělené organizaci

- pro Českou poštu .. číslo podavatele

4.2 Specifika zasílání

4.2.1 Odvody na sociální zabezpečení

Příspěvky na sociální zabezpečení za zaměstnance i zaměstnavatele jsou počítány při výpočtu mzdy zaměstnance. Legislativní potřeby zaokrouhlení jsou řešeny programem uzávěrky a to za poslední správní oddíl správní jednotky.

Systém neeviduje bankovní spojení na úrovní zaměstnance, neboť se tyto odvody zasílají na jeden účet určený správní jednotce orgány sociálního zabezpečení. Bankovní spojení pro odvody na sociální zabezpečení jsou evidovány pouze v číselníku bankovních spojení pro správní jednotku a to s druhem příjemce 1 = sociální zabezpečení .

Číselník bankovních spojení nekontroluje, zda je platný jediný záznam na sociální zabezpečení pro správní jednotku. V případě, že neexistuje, program uzávěrky je ukončen fatální chybou. V případě, že je jich více, program vezme jeden a ten použije.

Odesílání pojištění do cizozemských pojišťoven je řešen individuálně – bude doplněno po dořešení.

4.2.2 Odvody daní

Daně zaměstnanců jsou počítány při výpočtu mzdy zaměstnance a to jako zálohové a srážkové daně.

Obdobně jako u sociálního zabezpečení systém neeviduje bankovní spojení na úrovní zaměstnance, neboť se tyto odvody zasílají na účet

o pro zálohové daně,

o pro srážkové daně

určené správní jednotce finančním úřadem. Bankovní spojení pro odvody daní jsou evidovány pouze v číselníku bankovních spojení pro správní jednotku a to s druhem příjemce

10 – zálohová daň,

11 – srážková daň.

Číselník bankovních spojení nekontroluje, zda je platný jediný záznam na pro určený druh daně pro správní jednotku. V případě, že neexistuje, program uzávěrky je ukončen fatální chybou. V případě, že je jich více, program vezme jeden a ten použije.

4.2.3 Odvody na zdravotní pojištění

Příspěvky na zdravotní pojištění za zaměstnance i zaměstnavatele jsou počítány při výpočtu mzdy zaměstnance.

Systém eviduje zdravotní pojišťovnu, ke které je zaměstnanec přihlášen. Systém však neeviduje bankovní spojení na úrovní zaměstnance, neboť se tyto odvody zasílají na jeden účet určený správní jednotce každou zdravotní pojišťovnou. Bankovní spojení pro odvody na zdravotní pojištění jsou evidovány pouze v číselníku bankovních spojení pro správní jednotku a to s druhem příjemce 1 = zdravotní pojištění pro každou zdravotní pojišťovnu. Samozřejmě pro zdravotní pojišťovnu, které správní jednotka zasílá pojistné. Zaevidujte si proto bankovní spojení na všechny zdravotní pojišťovny, se kterými spolupracujete.

Číselník bankovních spojení nekontroluje, zda je platný jediný záznam na zdravotní pojištění za zdravotní pojišťovnu pro správní jednotku. V případě, že neexistuje, program uzávěrky je ukončen fatální chybou. V případě, že je jich více, program vezme jeden a ten použije.

Odesílání pojištění do cizozemských pojišťoven je řešen individuálně – bude doplněno po dořešení.

4.2.4 Zasílání penzijním fondům

Penzijní fondy přijímají platby hromadnou úhradou na určený účet. K rozlišení příspěvků pro jednotlivé pojištěnce však potřebují doprovodný doklad a ten je zasílán ve formátu APF (Asociace penzijních fondů).

Příspěvky za zaměstnance, organizace i pro třetí osobu jsou evidovány na úrovni zaměstnance jako srážky (formulář Sra01). U každé z nich je zapotřebí zaevidovat bankovní spojení (hromadná úhrada příslušnému penzijnímu fondu) a dále požadované položky. Podle potřeb fondu se jedná o

číslo smlouvy .. vyplňujte do čísla účtu koncového příjemce,

rodné číslo .. jiné než rodné číslo zaměstnance se vyplňujte do variabilního symbolu (bez lomítka).

Hromadná úhrada penzijnímu fondu je evidována v číselníku bankovních spojení (formulář Ban02). Kromě obvyklých položek pro bankovní spojení je zde zapotřebí pro účely exportu ve formátu APF vyplnit

adresát hromadné úhrady .. vyplňte název penzijního fondu

IČO hromadného příjemce … vyplňte IČO penzijního fondu,

Kód přidělený organizaci .. vyplňte kód zaměstnavatele přidělený penzijním fondem.

4.2.5 Zasílání poukázek B České poště

Jestliže je zapotřebí zaslat částky nikoliv na účet, ale hotovostně na adresu, používá se možnosti zasílání prostřednictvím České pošty a mechanismu poukázek „B“.

Pro tento účel je zapotřebí v číselníku bankovních spojení zaevidovat bankovní cestu, která určuje na který účet bude odeslána celková suma a to včetně příslušných poplatků. Navíc musí v položce Kód přidělený organizaci obsahovat českou poštou přidělené číslo podavatele.

Při tomto způsobu zasílání má také specifický význam variabilní symbol. Odvozují se z něj totiž některé položky pro vytvoření exportního souboru s poukázkami.

4.2.6 Hromadné zasílání částky k výplatě

V některých situacích se částky k výplatě nezasílají zaměstnanci. Jedná se o

- o pronájem pracovní síly, kde se pro SLM dobírky na formuláři Sra01 zadává SLM s IA 4413,

- o učně v přípravném období, kdy se celková částka za všechny učně zasílá učilišti hromadnou úhradou bez rozlišení doprovodným dokladem (číslo účtu nebo adresa koncového příjemce). Výpočet mzdy ale pro SLM s IA 4412 vyžaduje zadání koncového příjemce. K tomu aby se taková kontrola neprováděla, je nutno na příslušné bankovní cestě (Ban02) zadat způsob úhrady 2 = hromadná úhrada na účet a speciální formu doprovodného dokladu 53 = „Úhrada bez doprovodného seznamu“ a tuto bankovní cestu k příjemci na formuláři Sra01 přiřadit na SLM s IA 4412.

4.3 Rozsah exportovaných dat

Srážky jsou směrovány na bankovní cesty v rámci správní jednotky. Bankovní cesty jsou společné pro všechny správní oddíly určité správní jednotky a tím i pro srážky všech zaměstnanců za správní jednotku.

Aparát správních oddílů (SO) byl vystaven proto, aby bylo možno uzavírat a zasílat převodní příkazy (a data do účetnictví) samostatně za správní oddíl, neboť správní oddíly uzavírají postupně v čase v různých datumech.

Bankovní cesty mají možnost nastavení čísla dávky, kterou se rozlišují exportní soubory. Tím je umožněno po uzávěrce postupně vytvářet exportní dávky a těm zadávat samostatné datum splatnosti.

Parametry exportů (a sestav):

Zadává se vždy jeden SO a jedna zvolená dávka pro export, které určují dat exportu.

Práva

Parametr správní oddíl se vybírá ze seznamu uživateli přístupných SO (podle nastavených přístupových práv).

POZOR: Přístupová práva uživatele, který má právo spouštět bankovní exporty, musejí být omezena podle potřeb i na SO, jinak nastavená přístupová práva např. podle struktur se neberou do úvahy. Pokud má uživatel právo spouštět export a přitom nemá nastavena práva na SO, provádí se export podle libovolného zadání a uživatel tak dostává k dispozici všechna zúčtovaná a uzavřená data !!!

5 Přehled exportů

5.1 Export převodních příkazů

	Název exportu	Formát	Způsob zasílání
Ban06	Převodní příkaz	Tisk hromadného příkazu k úhradě	1
Ban08	Export PP formátů MultiCash	Multicash	13
Ban09	Export PP formátu KB	ABO (v ČSOB) KM (v KB)	34 4
Ban10	Export PP formátu ČNB	KM + protokol	10
Ban13	Export PP do CitiBank – CitiDirect	CitiDirect	11
Ban14	Export PP ve formátu Gemini	Gemini	15
Ban18	Export PP do KB - formát BEST	BEST	19
Ban19	Export PP ve formátu MT101 pro aplikaci MultiCash	MT101	22
Ban21	Export PP ve formátu SLSP - HB	HB (Homebanking)	104
Ban22	Export PP do VÚB	KM	105
Ban23	Export PP ve formátu Deutsche Bank	CSV soubor	21
Ban24	Export Deutsche Bank – db-direct	db-direct	24
Ban29	Export převodních příkazů ve formátu SEPA SK (SK)	SEPA SK	113
Ban32	IBAN. Převodní příkaz (SK)	Tisk hromadného příkazu k úhradě	1
Ban33	Export platebních příkazů ve formátu GDFF (CZ)	GDFF	115
Ban35	Export PP ve formátu MIDAS (CZ)	MIDAS	35
Ban36	Export PP ve formátu ČNB – FS5 (CZ)	ČNB	10
Ban37	Export PP pro ČNB – tiskopis	ČNB	10

Pozn.: Jednotlivé banky často vycházejí ze standardních typů formátů bankovních převodů, velmi často si však do nich dodatečně zapracovávají další specifické podmínky – proto je pro formáty vycházející ze stejného základu vytvořeno v EGJE více objektů, které respektují zvláštnosti každé banky.

Ani v pojmenování jednotlivých formátů, byť vycházejí ze stejného základu, nepanuje mezi bankami velká shoda. Například formát KM (Kompatibilní médium), používaný v Ban09, Ban10 a Ban22, nazývá banka ČSOB formátem ABO – Automatizované bankovní operace. Tyto formáty jsou však (ve své základní formě) totožné, jejich úvodní záznam začíná písmeny UHL1.

5.2 Exporty rozpisů a rozúčtování

	Název exportu	Formát	Forma doprovodného seznamu
Ban15	Rozpis rozúčtování příspěvků pro PF/ŽP ve formátu APF	APF (asociace penzijních fondů)	1-34, bez 33
Ban16	Export rozúčtování pro Českou spořitelnu	Speciální	2
Ban17	Poukázky B; rozúčtování pro Českou poštu	Speciální	3
Ban25	Rozpis příspěvků na DDS	XML	35
Ban26	Rozpis příspěvků na ŽP pro ČP (CZ)	Speciální	54
Ban27	Poštovní poukázky E pro Slovenskou poštu	Speciální	5
Ban28	Rozpis příspěvků na ŽP AXA (CZ)	Excel	55
Ban34	Rozpis příspěvků na ŽP dle AEGON (CZ)	Excel	32

6 Upozornění

Seznam přístupných částí dokumentace je zde.