Okruh riešení Ban = Bankové prevody, odvody, zasielanie zrážok sa zaoberá evidenciou podkladov pre tuzemské bankové prevody, prípravou dát pre ich export a vlastný export.

Z pohľadu riešiteľa má mzdový systém obsahovať evidenciu podkladov a prípravu dát pre dokladové odovzdanie prevodných príkazov, kde vlastné vytvorenie prevodných dokladov je už vecou iných modulov informačného systému. Ale vzhľadom k tradíciám našich softwarových firiem a produktov má i náš systém možnosť tvorby médií s prevodnými príkazmi.

Systém umožňuje okrem vlastnej evidencie dát a procesu ich spojení so zúčtovanými mzdami a zrážkami vytvárať:

o Obecný export s dátami prevodných príkazov do zvoleného formátu (xls, xml, cvs, txt)

o Papierový prevodný príkaz k úhrade

o Export dát prevodných príkazov vo formátu MultiCash (verzie 3 a 4)

o Médium pre rôzne banky v ich špeciálnom formáte (KB, Citibank, Slovenská sporiteľňa…)

Systém ďalej vytvára médium pre rozpis hromadných platieb, a to

o Rozúčtovanie pre DSS vo formáte XML

o Rozúčtovanie pre Slovenskú sporiteľňu

o Rozúčtovanie pre Slovenskú poštu (poukážky typu E)

Systém umožňuje priamo zasielať zrazené čiastky a odvody, a to pomocou informácií v systéme evidovaných (odosielateľ, príjemca). V praxi sa však mnohokrát používatelia rozhodujú akú čiastku a kedy odoslať až po prevedení mzdovej uzávierky. K tomu náš systém môže len nachystať konkrétne dáta, ktoré si používateľ prevedie do svojho softwaru (napr. typu MultiCash) a tam určí skutočný zdrojový účet a skutočný dátum splatnosti a z tohto softwaru vytvorí prevodné príkazy.

1.1 Zahraničné platby

EGJE v štandardnom riešení podporuje iba tvorbu súborov s bankovými príkazy pre tuzemské platby, a to v rôznych formátoch (ABO, Multicash atď), ktoré sú definované a používané jednotlivými bankovými domami pri tuzemskom bankovom styku.

Príkazy pre platbu do zahraničia nie sú v EGJE podporované. Pre zahraničné platby má každá banka formát platobných transakcií iný, niekedy ich má viac. Žiadny všeobecný formát pre platby do zahraničia neexistuje, vec je navyše komplikovaná prípadným prevodom výplaty v tuzemskej mene na cieľovú menu. Vzhľadom k tejto skutočnosti EGJE platby do zahraničia nepodporuje.

Platby do zahraničia je potrebné realizovať iným spôsobom (zadaním priamo do bankového systému konkrétnej bankovej aplikácie, ktorú používate, alebo papierovým príkazom).

V ojedinelých prípadoch je možné vytvoriť na základe zákazníckeho zadania konkrétnej formát dodaného platobného príkazu do zahraničia v tuzemskej mene, a to formou platenej používateľské úpravy.

1.2 Spôsob zasielania

Ako je vyššie uvedené, okruh Ban sa zaoberá zasielaním a bankovými prevodmi prevedených zrážok a vypočítaných odvodov (poistenie, dane). Čiastky zrážok a odvodov

o odosielajú sa na určený bankový účet,

o vyplácajú sa v hotovosti (napr. hotovostné výplaty),

o zostávajú v rámci firmy, len sa preúčtujú (napr. manka).

Z hľadiska okruhu Ban nás zaujímajú čiastky odosielané na určený bankový účet alebo na adresu.

Systém umožňuje určené čiastky zasielať niekoľkými spôsobmi úhrady:

o individuálna úhrada, kde sa zasiela čiastka z účtu organizácie priamo na koncový účet príjemcu a to tak, že tento prevod tvorí jeden riadok prevodného príkazu zdrojovej banky, ktorá vedie bankový účet organizácie

o hromadná úhrada, kde sa z účtu organizácie zasiela na hromadný účet k tomuto účelu určená suma čiastok celej rady zrážok. K tomu je potom poskytovaný ešte sprievodný doklad, ktorý určuje koncové účty či adresy a čiastky skutočným koncovým príjemcom. Podľa typu sprievodného dokladu sa potom situácia ďalej člení na hromadnú úhradu:

a. hromadná úhrada na účet – napr. pre sporiteľňu (predtým typické pre sporožíro) či pre dôchodkové správcovské spoločnosti,

b. hromadná úhrada poukážkou – pre poštu, ktorá vytvorí poštové poukážky a zašle určenú čiastku na adresu príjemcu.

c. hromadná úhrada bez rozlíšenia – v tomto prípade sa nerozlišuje koncový príjemca, nezadáva sa tak ani bankový účet, ani adresa. Hodí sa napríklad pre zasielanie príspevkov odborom či pre rôzne nadácie.

1.3 Členenie prevodných príkazov

Podklady pre prevodné príkazy sa dajú rozčleniť podľa nasledujúcich charakteristík:

Spôsob úhrady

Spôsob úhrady používaný pre zasielanie určených čiastok koncovým príjemcom. Vyplňuje sa podľa číselníka riešiteľa (zp_uhrady)

0 Neposielať

1 Individuálna úhrada

2 Hromadná úhrada (na účet, na poukážku či bez rozlíšenia)

3 Vzor individuálne úhrady (pri použitiu na formulári Sra01 prednastaví hodnoty bankového spojenia na koncového príjemcu).

Forma sprievodného zoznamu

Forma sprievodného zoznamu pre hromadnú úhradu. Určuje, akou formou budú zasielané rozúčtované informácie hromadnému príjemcovi podľa ktorých potom on prevedie rozosielanie na koncové účty či na koncové adresy. Vyplňuje sa podľa číselníku riešiteľa (forma_dsezn)

0 neurčené

1 zostava

2 disketa SS

3 poukážky B – Česká pošta

5 poukážky E - Slovenská pošta [SK]

11 PF Komerčnej banky

15 PF UNIQA (predtým AXA)

16 PF Stabilita (ČSOB)

17 PF ING

18 PF Slovenskej poisťovne

21 PF Generali

22 PF Allianz

23 PF Zemský

25 PF Českej sporiteľne

26 PF Progres (ČSOB)

27 PF Hornický

28 PF Conseq (predtým Aegon)

30 ŽP ČPP

31 ŽP Allianz

32 ŽP Aegon

33 ŽP ING (ČD Cargo)

34 ŽP ING

35 DDS rozpis (XML) – [SK]

36 ŽP Generali

37 DPS Komerční banky [CZ]

38 DPS UNIQA (predtým AXA) [CZ]

39 DPS Stabilita (ČSOB) [CZ]

40 DPS ING [CZ]

41 DPS České pojišťovny [CZ]

42 DPS Generali [CZ]

43 DPS Allianz [CZ]

44 DPS Zemský [CZ]

45 DPS České spořitelny [CZ]

46 DPS Progres (ČSOB) [CZ]

47 DPS Hornický [CZ]

48 DPS Aegon [CZ]

51 DPS ČSOB Penzijní společnost [CZ]

52 KŽP Komerční pojišťovny (Alegro, interní KB) [iba KB]

53 Úhrada bez sprievodného zoznamu

54 ŽP Česká Pojišťovna [CZ]

55 ŽP UNIQA (predtým AXA) [CZ]

56 DPS Rentea [CZ]

Pozn.:

PF – Penzijný fond

ŽP – Životná poisťovňa

DPS – Dôchodkové penzijné sporenie

Spôsob zasielania

Položka určuje, akým spôsobom budú všetky prevodné príkazy s touto bankovou cestou zasielané. Tj. akou formou a akým médiom budú poskytované banke odosielateľom.

Táto informácia nie je informáciou nad zrážkou, ale je obsiahnutá v popise bankovej cesty. Tým možno jednoduchým spôsobom zmeniť spôsob, akým sú prevodné príkazy zasielané. Vyplňuje sa podľa číselníka riešiteľa (kod_zas):

0 Neurčené

1 Prevodný príkaz

4 Formát KB (KM)

10 Formát ČNB

11 Formát CITIBANK

13 Formát MultiCash

14 Formát HVB Bank

15 Formát Gemini

19 Formát BEST

21 Formát DeutscheBank

22 Formát MT101

24 Formát DB – db-direct

34 Formát ČSOB (ABO)

35 Formát MIDAS

104 Formát SLSP

105 Formát VÚB

109 Formát CDFF pre CITIBANK

110 Formát DB XML (TrinaSolar) – špeciálny kód pre zákazníka

111 Formát WordLink CitiBank pre zahraničné platby – špeciálny kód pre zákazníka

112 Formát SEPA CitiBank pre zahraničné platby v EUR – špeciálny kód pre zákazníka

113 Formát SEPA SK pre platby vo formáte SEPA (SK)

114 Formát SEPACZ Carmuse – špeciálny kód pre zákazníka

115 Formát GDFF pre J.P.Morgan

501 Používateľský režim 1

502 Používateľský režim 2

503 Používateľský režim 3

504 Používateľský režim 4

505 Používateľský režim 5

551 SS pozičný formát DP

Číslo dávky prevodných príkazov

Táto položka rozčleňuje všetky podklady pre vytváranie prevodných príkazov. Používateľ si tak pre vlastnú tvorbu určí, ktoré číslo dávky použije. Môže tak predtým rozdeliť dáta na dávky, ktoré sú potom spracované a odoslané spoločne. Programy pre export prevodných príkazov majú ako parameter číslo dávky, ktorá má byť spracovaná a exportovaná. Tak sa dátam dávky určuje skutočný dátum splatnosti a ďalšie informácie potrebné pre tvorbu konkrétnej formy prevodného príkazu.

Druh príjemcu

Druhovo rozčleňuje bankové cesty. Súčasne slúži k

- filtrovaniu bankových ciest pre určité účely

- priamemu určeniu bankového spojenia použiteľného pre odvody na sociálne poistenie a dane

Vyplňuje sa podľa číselníka riešiteľa (druh_príi):

1 Sociálne poistenie

2 Zdravotné poistenie

3 Penzijná spoločnosť na dôchodkové sporenie - určené pre II dôchodkový pilier, zrušený od r. 2016 (CZ)

4 Doplnková dôchodková spoločnosť (SK)

5 Penzijné fondy (CZ)

6 Príspevky do sociálneho fondu (SK)

7 Poistenie zodpovednosti zamestnávateľa (CZ)

8 Príspevky do FKSP (CZ)

10 Daň zálohová

11 Daň zrážková

21 Sociálne poistenie – nepravidelné príjmy (SK)

22 Zdravotné poistenie – nedoplatok z RZZP (SK)

50 Sporenie

51 Poistenie

60 Odbory

90 Vlastné účty

99 Ostatné

Pokiaľ pri bankovom spojení pre bežné zrážky zamestnanca nie je táto položka vyplnená, nie je to na škodu.

1.4 Bankové spojenie

Systém priebežne eviduje bankové spojenie. Bankové spojenie určuje obecné prvky

- účet odosielateľa,

- účet hromadného príjemcu,

- položky pre rozlíšenie rôznych spôsobov odosielania, skupiny zasielaných dát a ďalšie.

Zásady:

- pre všetky individuálne bankové spojenia z jedného vlastného účtu odosielateľa s určeným spôsobom úhrady, spôsobom zasielania, druhom príjemcu a druhom dávky stačí zaevidovať jedno bankové spojenie. Hromadný príjemca v tomto prípade nie je evidovaný, lebo to nemá zmysel.

- pre každého hromadného príjemcu z jedného vlastného účtu odosielateľa s určeným spôsobom úhrady, spôsobom zasielania, druhom príjemcu a druhom dávky a rovnakým číslom účtu hromadného príjemcu stačí zaevidovať jedno bankové spojenie.

- je vhodné evidovať bankové spojenie so spôsobom 0 = neposielať a takéto spojenia priraďovať zrážkam, ktoré sa iba zúčtovávajú vo vnútri firmy. Lepšie sa tak odlíšia zrážky, u ktorých ste zabudli vyplniť bankové spojenie.

- pokiaľ nie je u zrážky zadané bankové spojenie, čiastka sa nikam nezasiela (chápe sa ako

- 0 = neposielať).

1.5 Spoločné nastavenie

Položky spoločné pre bankové zasielanie sú evidované v bankových cestách. Zrážky a odvody sú smerované na tieto bankové cesty. Preto pre zmenu určité hodnoty stačí zmeniť túto hodnotu iba v bankovej ceste, prípadne v číselníku odosielateľov – je to veľmi jednoduché a málo pracné.

Pracnejšia je iba zmena smerovania konkrétnych zrážok na inú bankovú cestu, pretože v tom prípade je potrebné zmeniť bankovú cestu k príjemcovi na všetkých potrebných zrážkach.

Hodnoty zrážok a bankových spojení je možné priebežne meniť, lebo dáta zistené v okamihu výpočtu sú výpočtom archivované (pre odvody na sociálne a zdravotné poistenie a dane archiváciu prevádza program uzávierky). Nie je tak treba v priebežnej evidencii sledovať časovú platnosť hodnôt. Len je potrebné meniť hodnoty po ukončení predchádzajúceho výpočtu a uzávierky.

Pre obmedzenie ponuky bankových ciest slúži i položka “platnosť“. Neplatné sa neponúka.

Smerový kód banky pre odosielateľa, hromadného i koncového príjemcu je číselná položka. Vedúce nuly nie je teda treba vyplňovať – ignorujú sa a hodnoty 800 a 0800 sú zhodné.

2 Dáta okruhu „Ban“

V tejto časti si popíšeme dátové položky a ich skupiny, ktoré sú sledované v rámci okruhu „Ban“.

Základom pre tento okruh riešení je evidencia bankových účtov a ciest, a to od odosielateľa ku konečnému príjemcovi. Dáta sú evidované priebežne, tj. s priebežnou platnosťou a odtiaľ sa v rámci závierky a uzávierky zapisujú do zúčtovaných dát vo formáte vhodnom k odosielaniu prevodných príkazov a dát pre rozúčtovanie u príjemcov (koncový príjemca hromadných úhrad).

Pre plnú funkčnosť okruhu sú, samozrejme, potrebné i ďalšie okruhy riešení:

- Zrá .. Zrážky s evidenciou zrážok zamestnancov a ich bankových ciest,

- Výp .. Výpočet a vypočítané mzdy, ktoré prevádzajú zrážky z miezd a generujú odvody.

2.1 Účty odosielateľa

Dáta o účtoch odosielateľa popisujú bankové účty, ktoré organizácia používa pre odoslanie určených čiastok formou prevodného príkazu. Organizácia môže mať niekoľko takých účtov a v zrážkach či bankových spojeniach používateľ určuje, ktorý účet odosielateľa bude pre zasielanie použitý.

Názov účtu odosielateľa

Interné označenie bankového účtu odosielateľa. Doporučujeme vyplňovať výstižným a jednoznačným názvom, lebo sa podľa neho používateľ orientuje pri práci s bankovými cestami.

Predčíslie

Predčíslie čísla účtu odosielateľa (bez event. pomlčky).

Účet

Číslo bankového účtu odosielateľa.

Banka odosielateľa

Smerový kód banky bankového účtu odosielateľa. Vypĺňa sa podľa číselníka riešiteľa (JPČ sm_kod).

IBAN odosielateľa

Medzinárodný tvar čísla účtu odosielateľa.

BIC kód (SWIFT) banky odosielateľa

Medzinárodný kód pridelený banke odosielateľa. Spolu s číslom účtu vo formáte IBAN tvorí svetovo jedinečný identifikátor čísla účtu klienta. Vypĺňa sa podľa číselníka riešiteľa (JPČ kod_bic).

Miesto, adresa

Miesto a adresa banky (a jej pobočky) účtu odosielateľa. Používa sa pre tlač prevodného príkazu.

Správna jednotka

Účty odosielateľa sú určené pre konkrétne správnu jednotku a všetky jej podriadené správne oddiely.

Platnosť

Určenie platnosti a použiteľnosti bankového účtu odosielateľa pre použitie v nových záznamoch bankových spojení

2.2 Bankové cesty

Evidujeme bankové cesty (bankové spojenie), ktoré sa používajú pre odosielanie zrážok a odvodov. Každá banková cesta odkazuje na bankový účet odosielateľa a ďalej obsahuje rad položiek pre popis bankovej cesty. Banková cesta je popísaná položkami:

Názov bankovej cesty

Interné označenie bankovej cesty používané pre priradenie zrážkam alebo pre orientáciu v bankových cestách. Odporúčame vyplňovať výstižným a jednoznačným názvom, tak sa podľa neho používateľ orientuje pri práci so zrážkami.

Druh príjemcu

Určuje druh príjemcu (soc.poistenie, zdravotné poistenie, dane, zrážky, ostatné, …) podľa číselníku druh_prij uvedeného vyššie.

Spôsob úhrady

Spôsob úhrady používaný pre zasielanie určených čiastok koncovým príjemcom. Vyplňuje sa podľa číselníka riešiteľa (viď zp_uhrady)

Alternatívny príjemca

"Typ alternatívneho príjemcu" s hodnotami:

0 nie je povolený, alebo nemá zmysel (individuálne platby),

1 za SO a ak nie je, tak sa použije príjemcu za SJ,

2 povinný za všetky SO, ktoré ho potrebujú. Informácia za SJ sa neuplatňuje.

Forma sprievodného zoznamu

Špecifikácia PF / ŽP / DDS

Nepovinná používateľská špecifikácia jednotlivých fondov. Vypĺňa sa podľa číselníku riešiteľa (specif_fondu).

Spôsob zasielania prevodného príkazu

Položka určuje akým spôsobom budú všetky prevodné príkazy s touto bankovou cestou zasielané. Vyplňuje sa podľa číselníku riešiteľa (viď kod_zas):

Číslo dávky prevodných príkazov

Táto položka rozčleňuje všetky podklady pre vytváranie prevodných príkazov. Viď obecný popis

Účet odosielateľa

Táto informácia je realizovaná odkazom na číslo bankového účtu z evidencie účty odosielateľa.

Ďalej nasledujúce položky pre hromadnú úhradu

IČO hromadného príjemcu

Identifikačné číslo organizácie – príjemcu hromadné úhrady (napr. poisťovňa, penzijný fond, apod.)

Predčíslie

Predčíslie príjemcu hromadnej úhrady

Účet

Číslo účtu príjemcu hromadnej úhrady

Banka

Kód banky príjemcu hromadnej úhrady. Vypĺňa sa podľa číselníka riešiteľa (JPČ sm_kod).

IBAN

Medzinárodný tvar čísla účtu príjemcu.

BIC kód (SWIFT) banky

Medzinárodný kód pridelený banke príjemcu. Spolu s číslom účtu vo formátu IBAN tvorí svetovo jedinečný identifikátor čísla účtu klienta. Vypĺňa sa podľa číselníka riešiteľa (JPČ kod_bic).

Variabilný symbol

Variabilný symbol príjemcu hromadnej úhrady

Konštantný symbol

Konštantný symbol príjemcu hromadnej úhrady

Špecifický symbol

Špecifický symbol platby (hromadnej úhrady)

Adresa banky

Odkaz do číselníka adries bánk (Ban61)

Adresát, názov

Adresát či názov hromadné úhrady

Dourčenie

Dourčenie adresy hromadného príjemcu

Miesto

Miesto adresy hromadného príjemcu

PSČ

PSČ adresy hromadného príjemcu

Ulica

Ulica adresy hromadného príjemcu

Číslo domu

Číslo domu z ulice adresy hromadného príjemcu

A ešte ďalšie spoločné položky:

Číslo zdravotnej poisťovne

Číslo zdravotnej poisťovne (iba pre druh príjemcu 2 = zdravotné poisťovne). Určuje tak bankové spojenie pre konkrétnu zdravotnú poisťovňu.

Kód pridelený organizácii

Táto položka sa využíva pre niektoré zrážky a odvody, napríklad

- pre sociálne poistenie sa jedná o kód, ktorý organizácii (správnej jednotke) pridelila Slovenská poisťovňa

- pre DDS je to obdobné číslo pridelené organizácii príslušnou DDS

- pre Slovenskú sporiteľňu .. číslo pridelené organizácii

- pre Slovenskú poštu .. číslo podávateľa

Správa

Správa pre príjemcu

Správna jednotka

Číslo správnej jednotky, pre ktorú sú bankové cesty evidované. Dôležitá informácia zvlášť pre druh príjemcu poistenie a dane, ktoré sú vedené jedenkrát za správnu jednotku.

Platnosť

Platnosť záznamu pre ponuku nových zrážok či pre určenie odvodov na poistenie a dane

2.3 Koncový príjemca

Dáta o bankových číslach koncových príjemcov sú evidované v zrážkach, čo je popísané v dokumentácii k okruhu riešení Zra Zrážky a poplatky. Z pohľadu okruhu Ban sa jedná o položky:

Predčíslie koncového príjemcu

Číslo účtu koncového príjemcu

Smerový kód banky koncového príjemcu

IBAN príjemcu

BIC (SWIFT) kód banky príjemcu

Variabilný symbol platby

Konštantný symbol platby

Špecifický symbol platby

Správa pre koncového príjemcu

2.4 Zúčtované prevodné príkazy

Po prevedení uzávierky výplatného termínu sú v databáze nachystané dáta pre prevodné príkazy, ktoré obsahujú položky z priebežnej evidencie. Jedná sa o položky:

Správny oddiel

Číslo správneho oddielu

Kód obdobia, Typ výplatného termínu

Kód zúčtovacieho obdobia + Typ výplatného termínu

Číslo dávky

Číslo dávky v rámci zúčtovacieho obdobie. Čerpá z bankovej cesty

Čiastka

Zasielaná čiastka

Poplatok

Zasielaný poplatok

Druh príjemcu

Druh príjemcu (soc, zdr, dane, sporenie, …). Čerpá z bankovej cesty

Spôsob úhrady

Spôsob úhrady (individuálne či hromadne). Čerpá z bankovej cesty

Forma sprievodného zoznamu

Forma sprievodného zoznamu pre hromadnú úhradu. Čerpá z bankovej cesty

Spôsob zasielania

Položka určuje, akým spôsobom budú všetky prevodné príkazy s touto bankovou cestou zasielané. Čerpá z bankovej cesty

Názov bankovej cesty

Za ktoré vznikol tento záznam. Čerpá z bankovej cesty

Informácie o odosielateľovi

Názov odosielateľa

Názov odosielateľa. Čerpá z bankovej cesty a účtov odosielateľa.

Predčíslie odosielateľa

Predčíslie čísla účtu odosielateľa. Čerpá z bankovej cesty a účtov odosielateľa.

Číslo účtu odosielateľa

Číslo účtu odosielateľa. Čerpá z bankovej cesty a účtov odosielateľa.

Kód banky odosielateľa

Smerový kód banky odosielateľa. Čerpá z bankovej cesty a účtov odosielateľa.

IBAN odosielateľa

Medzinárodný tvar čísla účtu. Čerpá z bankovej cesty a účtov odosielateľa.

BIC (SWIFT) kód banky odosielateľa

Medzinárodný kód banky odosielateľa. Čerpá z bankovej cesty a účtov odosielateľa.

Miesto odosielateľa

Miesto odosielateľa. Čerpá z bankovej cesty a účtov odosielateľa.

Informácie o príjemcovi na účet

Pre hromadnú úhradu je to hromadný príjemca

Pre individuálnu úhradu je to koncový príjemca individuálnej úhrady

Predčíslie príjemcu

Predčíslie čísla účtu príjemcu

Číslo účtu príjemcu

Číslo účtu príjemcu

Kód banky príjemcu

Smerový kód banky príjemcu

IBAN príjemcu

Medzinárodný tvar čísla účtu príjemcu

BIC (SWIFT) kód banky príjemcu

Medzinárodný kód banky príjemcu

Variabilný symbol

Variabilný symbol platby

Konštantný symbol

Konštantný symbol platby

Špecifický symbol

Špecifický symbol platby

Kód

Kód pridelený organizácii

Správa

Správa pre koncového príjemcu

Informácie o koncovom príjemcovi hromadnej úhrady na účty

Predčíslie príjemcu

Predčíslie - sprievodný doklad

Číslo účtu príjemcu

Číslo účtu - sprievodný doklad

Kód banky príjemcu

Kód banky - sprievodný doklad

IBAN príjemcu

IBAN – sprievodný doklad

BIC (SWIFT) kód banky príjemcu

BIC – sprievodný doklad

Variabilný symbol

Variabilný symbol - sprievodný doklad

Konštantný symbol

Konštantný symbol - sprievodný doklad

Špecifický symbol

Špecifický symbol - sprievodný doklad

Správa

Správa pre príjemcu - sprievodný doklad

Informácie o koncovom príjemcovi hromadnej úhrady na adresu

Adresát

Adresát

Dourčenie

Dourčenie adresy

IČO

Prípadné IČO adresáta

Miesto

Miesto adresy

PSČ

PSČ adresy

Ulica

Ulica

Číslo domu

Číslo domu

3 Štandardné riešenie okruhu „Ban“

V nasledujúcej tabuľke je uvedený zoznam objektov zaradených do okruhu Ban. V prvom stĺpci je kód objektu, v druhom označenie druhu objektu (F = formulár, P = proces, Z = zostava, E = export). Tretí stĺpec popisuje obsah objektu

Tučným písmom sú označené už riešené a zdokumentované objekty

Ban01	F	Odosielateľské účty
Ban02	F	Bankové spojenie s príjemcom
Ban03	E	Export zúčtovaných prevodov
Ban04	Z	Opis média s prevodným príkazom
Ban05	Z	Rozpis hromadných úhrad podľa sprievodných dokladov
Ban06	Z	Prevodný príkaz
Ban07	F	Prehľad prevodných príkazov
Ban08	E	MultiCash
Ban09	E	Médium pre KB (formát KM) / ČSOB (formát ABO)
Ban10	E	Médium pre ČNB
Ban12	E	Médium v pozičnom formáte pre Českú sporiteľňu
Ban13	E	Médium pre Citibank – CitiDirect
Ban14	E	Médium vo formáte GEMINI
Ban15	E	Rozúčtovanie príspevkov pre PF/ŽP vo formáte APF
Ban16	E	Rozúčtovanie pre Českú sporiteľňu
Ban17	E	Rozúčtovanie pre Českú poštu (poukážky B)
Ban18	E	Export KB – BEST
Ban19	E	Export MultiCash MT101
Ban20	E	Rozúčtovanie príspevkov pre PF/ŽP vo formáte ŽP Generali
Ban21	E	Médium pre SLSP – HB
Ban22	E	Médium pre VÚB
Ban23	E	Médium pre Deutsche Bank
Ban24	E	Médium pre Deutsche Bank – db-direct
Ban25	E	Rozpis príspevkov na DDS (SK)
Ban26	E	Rozpis príspevkov na ŽP pre ČP (CZ)
Ban27	E	Poukážky E pre Slovenskú poštu (SK)
Ban28	E	Rozpis príspevkov na ŽP AXA (CZ)
Ban29	E	Export prevodných príkazov vo formáte SEPA SK (SK)
Ban30	Z	IBAN. Opis média s prevodným príkazom (SK)
Ban31	Z	IBAN. Rozpis hromadných úhrad podľa sprievodných dokladov (SK)
Ban32	Z	IBAN. Prevodný príkaz (SK)
Ban33	Z	Export prevodných príkazov vo formáte GDFF (CZ)
Ban34	Z	Rozpis príspevkov na ŽP podľa NN Životnej poisťovni (skôr AEGON) (CZ)
Ban35	E	Export platobných príkazov vo formáte MIDAS (CZ)
Ban36	E	Export platobných príkazov vo formáte ČNB – FS5 (CZ)
Ban37	E	Export platobných príkazov pre ČNB – tlačivo (CZ)
Ban60	F	Skupiny príjemcov odborov
Ban61	F	Adresy bánk - číselník
Ban79	E	Ban79 – „štandardný“ SEPA bankový súbor CZ [CZ]

3.1 Ban01 - Odosielateľské účty

Individuálny formulár o všetkých účtoch odosielateľa

Navigácia: Účty odosielateľa

Formulár eviduje popis účtov odosielateľa

Obsluha: Podľa princípov práce s individuálnymi formulármi

Záložka Popis

Záložka slúži na zadanie bankového spojenia odosielateľa definovaného na úrovni SJ.

Položky:

Názov účtu odosielateľa

BIC (SWIFT) kód banky odosielateľa

Špecifický symbol

Miesto, adresa

Správna jednotka

Platnosť

Záložka Účty za SO

Záložka obsahuje rovnaké položky ako bankové spojenie odosielateľa za SJ definované na záložke Popis. Tu zadávané bankové spojenie sa používa v prípadoch, keď zamestnávateľ má potrebu zasielať platby na ZP, DDS, PF a odborom z vlastných samostatných účtov správnych oddielov v situácii, kedy voči inštitúciám spravujúcim vybranej oblasti vystupuje SO ako samostatná vykazovacie jednotka. Pri tvorbe bankového príkazu za SO má bankové spojenie zadané na záložke Dáta za SO má prednosť pred bankovým spojením definovanom na záložke Popis.

Záložka Použitie

Záložka obsahuje zoznam bankových ciest príjemcu, u ktorých je odosielateľský účet vybraný v navigačnom zozname použitý

Kontextové zostavy a procesy

Ban02 – formulár Bankového spojenia k príjemcovi

3.2 Ban02 – Bankové spojenie s príjemcom

Individuálny formulár o bankových cestách medzi odosielateľom a koncovým príjemcom

Navigácia: Bankové spojenie

Formulár eviduje popis účtov odosielateľa

Obsluha: Podľa princípov práce s individuálnymi formulármi

Záložka Popis

Záložka slúži k zadaniu bankovej cesty príjemcu definovaného na úrovni SJ

Položky:

Názov bankovej cesty

Druh príjemcu

Spôsob úhrady

Alternatívny príjemca

Forma sprievodného zoznamu (iba pre hromadnú úhradu)

Spôsob zasielania prevodného príkazu

Číslo dávky prevodných príkazov

Účet odosielateľa

-- pre hromadné úhrady

IČO hromadného príjemcu

Predčíslie

Účet

Kód banky

IBAN príjemcu

BIC (SWIFT) kód banky príjemcu

Adresa banky

Väzba na bankové spojenie pre poplatok

Správa pre príjemcu

Kód pridelený organizácii

Číslo zdravotnej poisťovne

Číslo správnej jednotky

Platnosť

Záložka Alternatívny

Záložka obsahuje rovnaké položky ako bankové spojenie pre SJ definované na záložke Popis. Tu zadávané bankové spojenie sa používa v prípadoch, keď zamestnávateľ má potrebu zasielať platby samostatne za jednotlivé SO (napr. v situácii, kedy voči uvedeným inštitúciám vystupuje SO ako samostatná vykazovacia jednotka). Pri tvorbe bankového príkazu za SO má bankové spojenie zadané na záložke Dáta za SO prednosť pred bankovým spojením definovanom na záložke Popis.

Alternatívnych príjemcov je možné zadať pre úhrady, ktoré majú na záložke popis v položke "alternatívny príjemca" nenulovú hodnotu (používateľ chce použiť alternatívneho príjemcu).

Záložka Užitie

Záložka obsahuje zoznam zamestnancov, u ktorých je bankové spojenie vybrané v navigačnom zoznamu použité.

Záložka užitie skupiny

Záložka slúži na zobrazenie skupín príjemcov odborov (definovaných na f. Ban60), u ktorých je bankové spojenie vybrané v navigačnom zoznamu použité.

Záložka Štruktúry (zaokr.)

Záložka umožňuje definovať strediskové štruktúry, ktoré budú použité pri zázname, ktorý vznikne ako rozdiel zaokrúhlenia pri výpočte poistenia na sociálne zabezpečenie za zamestnávateľa. Možno definovať iba pre bankového príjemcu typu 1 - sociálne zabezpečenie, 6 - Príspevky do sociálneho fondu, 7 - Poistenie zodpovednosti zamestnávateľa, 8 - Príspevky FKSP.

Kontextové zostavy a procesy

Ban01 – Účty odosielateľa

3.3 Ban03 - Export zúčtovaných prevodov

Pomocou tohto exportu získate v univerzálnom tvare všetky prístupné dáta zúčtovaných bankových prevodných príkazov. Výsledný súbor je vhodné spracovávať tabuľkovým programom typu Excel, ktoré vedia vyexportovaná dáta načítať a ďalej ich tak spracovať podľa potrieb používateľa a s pomocou jeho znalostí kancelárskeho software.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Výplatný termín

Správny oddiel

Číslo dávky

Názov súboru

Formát: Jeden záznam o prevedených zrážkach či odvodoch na jednom riadku. Položky oddelené znakom medzerník.

Položky:

OSČPV

Priezvisko a meno

Správny oddiel kmeňový

Organizačné stredisko

Organizačné stredisko kmeňové

Druh PV

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Spôsob zasielania

Názov bankovej cesty

Spôsob úhrady

Druh príjemcu

Forma sprievodného zoznamu

Čiastka

Poplatok

Odosielateľ

Predčíslie

Číslo účtu

Banka

IBAN

BIC (SWIFT) kód banky

Názov

Miesto

Hromadný príjemca

Predčíslie

Číslo účtu

Banka

IBAN

BIC (SWIFT) kód banky

Variabilný symbol

Konštantný symbol

Špecifický symbol

Správa

Koncový príjemca

Predčíslie

Číslo účtu

Banka

IBAN

BIC (SWIFT) kód banky

Variabilný symbol

Konštantný symbol

Špecifický symbol

Správa

Adresát

Dourčenie

Miesto

PSČ

Ulica

Číslo domu

IČO

Pridelený kód

Číslo zdravotnej poisťovne

Adresa banky príjemcu

Názov banky príjemcu

Ulice banky príjemcu

Miesto banky príjemcu

Kód štátu príjemcu

3.4 Ban04 - Opis média s prevodným príkazom

Zostava obsahuje dáta bankových prevodov podľa spôsobu zasielania a účtu odosielateľa za používateľom zvolené zúčtovacie obdobie v detailnej forme pre osoby. Grupovanie podľa účtov je potom vykonané až na konkrétnom platobnom pokyne.

Pre vybrané druhy príjemcov je možné na zostave skryť informáciu o oscpv či názov príjemcu.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Nepovinný výpočet správnych oddielov

Nepovinný zoznam čísel dávok

Nepovinný výpočet spôsobov zasielania

Skryť pre druhy príjemcu

- Oscpv (Áno/Nie)

- Názov príjemcu (Áno/Nie)

Tlač detailov (všetko, bez detailov hromadných úhrad, iba súčty)

Triediť po SO (Áno, Nie)

Určenie dát: spôsob zasielania podľa zadania v parametroch + číslo dávky v zadanom rozsahu.

Položky:

Spôsob zasielania

Číslo dávky

Zúčtovacie obdobie

Účet odosielateľa (predčíslie, číslo účtu, banka, IBAN, BIC (SWIFT), názov)

Detaily za:

Zamestnanec (osčpv, priezvisko, meno)

Spôsob úhrady

Čiastka

Príjemca prevodného príkazu (predčíslie, číslo účtu, banka, IBAN, BIC (SWIFT) , symboly, kód banky príjemcu)

Adresa banky príjemcu - zobrazí sa ako samostatný riadok len v prípade, že je uvedená

Názov banky príjemcu

Ulice banky príjemcu

Miesto banky príjemcu

Kód štátu príjemcu

Triedenie:

Spôsob zasielania

Účet odosielateľa (banka, BIC (SWIFT), účet, IBAN, predčíslie)

Priezvisko a meno

osčpv

Sčítanie: Spočíta sa zasielaná čiastka; sleduje sa počet záznamov, prípadne počet príkazov.

3.5 Ban05 - Rozpis hromadných úhrad podľa sprievodných dokladov

Zostava obsahuje rozpis hromadných úhrad bankových prevodov na jednotlivé detaily bankových spojení - čísla účtov, smerové kódy banky, variabilné, špecifické a konštantné symboly, adresy - za každého zamestnanca zvlášť. Používateľ má možnosť voľby zúčtovacieho obdobia, za ktoré sa má zostava načítať a spôsob zasielania od - do.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Spôsob zasielania od – do

Forma sprievodného zoznamu

Určenie dát: spôsob úhrady = 2 + forma sprievodného zoznamu v zadanom rozmedzí.

Položky:

Spôsob zasielania

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Účet hromadného príjemcu (predčíslie, číslo účtu, banka, názov, VS, SS a KS)

Forma sprievodného zoznamu

Detaily za:

Zamestnanec (osčpv, priezvisko, meno)

Čiastka (bez poplatku)

Sprievodný doklad konc. príjemcu hromadnej úhrady

- predčíslie, číslo účtu, banka, symboly alebo

- adresa

Do zostavy vstupujú iba dáta s hromadnou úhradou, ktoré majú zadanú formu sprievodného zoznamu s hodnotou aspoň 1.

Triedenie:

Spôsob zasielania

Účet hromadné úhrady (banka, účet, predčíslie)

Forma sprievodného zoznamu

Priezvisko a meno

Osčpv

Sčítanie: Spočíta sa zasielaná čiastka; sleduje sa počet záznamov

3.6 Ban06 – Prevodný príkaz

Slúži ako príkaz pre banku k prevedeniu finančných operácií. Používa sa v prípade, že nie je vhodný modul pre financovanie a súčasne banka neprijíma naším systémom vytvorené médium. Nezabezpečuje kontrolu platieb

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Spôsob zasielania (štandardne 1 = na papier, núdzovo sa dá použiť i pre ostatné spôsoby zasielania)

Dátum zasielania

Dátum splatnosti

Miesto spracovania (pre tlač v spodnej časti prevodného príkazu)

Počet riadkov na jeden prevodný príkaz

Určenie dát: spôsob zasielania + číslo dávky podľa zadania v parametroch

Položky:

Názov odosielateľa

Číslo účtu odosielateľa (predčíslie, číslo účtu)

Banka odosielateľa

Vlastné záznamy o príjemcovi (pre hromadné úhrady hromadný príjemca, pre individuálny koncový)

Číslo účtu príjemcu (predčíslie, číslo účtu)

Banka príjemcu

Čiastka (vrátane poplatku)

Symboly (variabilný, konštantný, špecifický)

Triedenie:

Účet odosielateľa

Účet príjemcu

Sčítanie: Spočíta sa zasielaná čiastka za prevodný príkaz (daný tiež maximálnym počtom riadkov na jednom príkaze podľa zadaného parametru)

3.7 Ban07 – Prehľad prevodných príkazov

Formulár poskytuje komplexný pohľad na zúčtované dáta prevodných príkazov po uzávierke miezd, či cestovných príkazov. Nad navigačným zoznamom si vyberáte obdobie a správny oddiel. Potom sa zobrazí navigácia zúčtovaných prevodných príkazov (v pravej časti) a ich detaily (v ľavej časti). Táto forma umožňuje i prácu s výberom.

3.8 Ban08 – MultiCash

Prevádza sa export dát bankových príkazov vo formáte pre použitie v programe MultiCash verzia 3.0 a vyššie. Jedná sa o tuzemský bankový styk bežný (cfd) alebo urgentný (cfu).

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Dátum splatnosti

Verzia programu MultiCash, ktorý slúži pre určenie špecifík výstupného formátu dát.

K dispozícii má v súčasnej dobe ponuku:

0 MultiCash verzia 4 všeobecne [CZ, SK] .. použiť názov súboru do 8 znakov s príponou CFD

1 MultiCash verzia 3 všeobecne [CZ, SK] .. čiastka bez vedúcich núl, použiť názov súboru do 8 znakov s príponou CFD

2 ČSOB CZ [CZ] .. negeneruje skupiny AD, ZD, použiť názov súboru do 8 znakov s príponou CFD

3 w1se [CZ] .. čiastka bez vedúcich núl, použiť názov súboru do 8 znakov s príponou CFD

4 Commerz Bank [CZ] .. negeneruje skupiny AD, ZD, použiť názov súboru do 8 znakov s príponou CFD

5 UniCredit Bank [SK] .. negeneruje skupiny S1, S3, S4, použiť názov súboru s príponou SKI

6 ČSOB SK [SK] .. generuje skupiny AD, ZD, názov súboru s príponou SKI

7 CZ zrýchlená platba .. negeneruje skupinu AD, ZD, použiť názov súboru do 8 znakov s príponou CFU

8 MUFG Bank CZ [CZ] .. negeneruje skupiny AD, ZD, v UD, UK účty bez vedúcich núl, použiť názov súboru do 8 znakov s príponou CFD

9 BNP Paribas CZ .. skupiny UD, UK doplňuje predčíslie vedúcimi nulami, súbor s príponou CFD

Názov súboru

Názov bankovej cesty

Formát: naviac špeciálny formát v závislosti podľa verzie cieľového programu MultiCash.

Určenie dát: spôsob zasielania = 13 + číslo dávky

Položky: (okrem zadaných parametrov)

Odosielateľ (predčíslie, číslo účtu, banka, názov)

Príjemca (predčíslie, číslo účtu, banka, názov)

Symboly platby (príjemca, VS, KS, SS)

Čiastka vrátane poplatkov v centoch

Zúčtovanie: Sčíta sa zasielaná čiastka a počet prevodných príkazov za celý súbor.

3.9 Ban09 - Médium pre KB (formát KM)/ pre ČSOB (formát ABO)/ pre Českú sporiteľňu (ABO)

Vytvára médium s prevodnými príkazmi vo formáte požadovanom Komerčnou bankou – starší formát KM alebo vo formáte ABO pre ČSOB [CZ] alebo ABe pro Českú sporiteľňu [CZ].

Pozn.: Hoci sa jedná o takmer totožný formát, nazývajú ju rôzne banky iným spôsobom – u KB je to „formát KM“, ČSOB ho nazýva „formát ABO“, obdobný formát pre SK VÚB (Ban22) je nazývaný ako „formát KPC“

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu – číselníkový výber (napr. dobierka či záloha)

Správny oddiel – číselníkový výber správneho oddielu

Číslo dávky – číselníkový výber (podľa JPČ c_davky)

Kód zaslaní – číselníkový výber – voľba formátu výstupného súboru pre banku

Dátum splatnosti – dátum, kedy majú byť odoslané mzdy

Dátum pre komunikáciu s bankou – dátum kedy sa daný prevod spracováva

Skrátený názov klienta – slúži pre klienta a zadáva sa skr. názov, nie je kontrolované bankou

Číslo komitenta – zadáva sa číselnou hodnotou s dĺžkou 10 číslic, v banke nie je nijako kontrolované

Začiatok intervalu účtovných súborov – číselná hodnota s dĺžkou 3 číslic – použiť na kontrolu hlavičiek účtovných súborov. Začiatok definovaný klientom (Tvar 000–999, napr. 001)

Koniec intervalu účtovných súborov – číselná hodnota s dĺžkou 3 číslic – použiť na kontrolu hlavičiek účtovných súborov. Koniec definovaný klientom (Tvar 000–999, napr. 999)

Číslo účtovného súboru – zadáva sa v tvare SSSPPP, kde SSS je číslo účtovného súboru v rámci

intervalu čísel pridelených pobočkou KB a PPP je číslo pobočky KB. dané číslo smie byť počas aktuálneho dňa úspešne importované raz, ppp sa nevaliduje

Pevná časť kódu – alfanumerická hodnota s dĺžkou 0-6 znakov (napr. 111111). Pre ČSOB je to pridelená pevná časť kľúča

Tajná časť kódu – alfanumerická hodnota s dĺžkou 0-6 znakov (napr. 999999). Pre ČSOB je to

tajný kód z tabuľky denných zabezpečovacích kódov

Číslo pobočky – číslo pobočky banky.

Povolený druh dát – prípustné hodnoty sú „1501“ pre úhrady a „1502“ pre inkasá

Počet riadkov v skupine – je možné zadávať hodnotu 99999999

Názov exportného súboru .. použiť názov súbor s príponou KPC (metodicky je názov DDMMPPPP, kde PPPP je skratka správnej organizácie a DD je deň a MM je mesiac)

Názov príjemcu hromadnej platby

Názov príjemcu individuálnej platby

Formát: špeciálny štruktúrovaný textový formát.

Určenie dát:

Pre KB: spôsob úhrady = 4 + číslo dávky.

Pre ČSOB: spôsob úhrady = 34 + číslo dávky.

Pre Českú sporiteľňu: spôsob úhrady = 36 + číslo dávky.

Položky:

UHL1 .. hodnoty zadaných parametrov (dátum komunikácie)

parameter Začiatok a Koniec intervalu účtovných súborov

Hlavička účtovného súboru ..“1“,

parameter Povolený druh dát,

parameter Číslo účtovného súboru

kód banky prevzatý z odosielateľského účtu

Hlavička skupiny .. „2“,

účet odosielateľa (predčíslie, číslo účtu)

suma čiastok vrátane poplatkov za skupinu v centoch

parameter Dátum splatnosti

Položka 1-n

účet príjemcu (predčíslie, číslo účtu)

čiastka vrátane poplatku v centoch

variabilný symbol

banka príjemcu + konštantný symbol

špecifický symbol

správa pre príjemcu

Koniec skupiny .. „3+“

Koniec účtovného súboru .. „5+“

Zúčtovanie: Sčíta sa zasielaná čiastka a poplatok za skupinu

3.10 Ban13 - Médium pre Citibank - CitiDirect

Vytvára médium s prevodnými príkazmi vo formáte požadovanom CITIBANK A.S. Pre aplikáciu CitiDirect pre korporátnych klientov a je rozdielny od CitiBank OnLine (CitiBusiness Online), ktorý je určený pre nekorporátnych klientov. Tento formát je spoločný pre Citibank CZ i Citibank SK.

Tento export je spoločný pre CZ i SK, je viazaný na kod_zas = 11.

Tuzemské platby.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Číslo dokladu – zadáva používateľ a bez zmeny sa prenáša do požadovanej položky exportného súboru

Dátum splatnosti

Správa pre príjemcu

Názov exportného súboru

Názov príjemcu hromadnej platby. Na výber sú tieto možnosti:

0 - natvrdo SPORENI – MZDY

1 - názov príjemcu

Názov príjemcu individuálnej platby. Na výber sú tieto možnosti:

0 - natvrdo SPORENI – MZDY

1 - názov bankovej cesty

2 – prefix SO + osobné číslo

Formát: špeciálny formát obsahujúci informačné vety a sumačnú vetu.

Určení dát: spôsob úhrady = 11 + číslo dávky

Položky (naplňované):

Mena

Čiastka

Dátum splatnosti

Číslo dokladu – z parametra

Smerový kód banky príjemcu

Predčíslie čísla účtu príjemcu

Číslo účtu príjemcu

Špecifický symbol príjemcu

Variabilný symbol príjemcu

Konštantný symbol

Názov účtu príjemcu - plní sa podľa parametra „Vložiť názov bankovej cesty“

§ ak je zadané „Nie“, doplní sa „nič nehovoriaci“ popis „SPORENIE – MZDY“

§ ak je zadané „Áno“, doplní sa názov príjemcu

Správa pre príjemcu – doplnené zo vstupného parametra

3.11 B an14 – Médium vo formáte GEMINI

Vytvára médium s platobnými príkazmi vo formáte GEMINI pre UniCreditbank (aplikácia Eltrans) pre CZ i SK.

Parametre:

Obdobie (rrrr-mm)

Typ výplatného termínu

Nepovinný zoznam uzatvorených správnych oddielov

Nepovinný zoznam čísel dávok

Dátum splatnosti

Uvádzať mená individuálnych príjemcov

Názov účtu príjemcu nahradiť textom

Správa pre príjemcu

Názov súboru (použiť názov súboru s príponou TXT)

Formát: špeciálny formát

Určenie dát: spôsob úhrady = 15 + číslo dávky

Položky: (okrem zadaných parametrov)

Odosielateľ (predčíslie, číslo účtu, banka, názov)

Príjemca (predčíslie, číslo účtu, banka, názov)

Symboly platby (príjemca, VS, KS, SS)

Čiastka včítane poplatku v centoch

Súčty: žiadne

Význam niektorých vstupných parametrov :

Uvádzať mená ind. príjemcov : Pokiaľ je vstupný parameter „Uvádzať mená ind. príjemcov“ nastavený na hodnotu Áno, je u individuálnych platieb do položky Kreditná informácia (140 znakov od pozície 112) ako príjemca uvedený text vyplnený v položke Správa pre koncového príjemcu individuálnej platby (Sra01), prípadne (pokiaľ je táto položka nevyplnená), je uvedené meno zamestnanca (PV). V opačnom prípade je položka prázdna.

Názov účtu príjemcu nahradiť textom: Tento vstupný parameter vkladá jednotný text do položky Názov účtu príjemcu (20 znakov od pozície 272), ktorú inak EGJE z dôvodu ochrany osobných údajov nevypĺňa.
Ak však položka zostane prázdna, niektoré bankové systémy (napr. u banky Tatrabanka) jej nevyplnenú hodnotu vnímajú ako signál "doplň tento údaj" a na bankovom výpise spárujú číslo účtu príjemcu s menom majiteľa účtu, S takto vyplneným výpisom z banky potom môže prísť do styku mnoho zamestnancov, napríklad z finančnej učtárne zamestnávateľa, a úmysel ochrániť osobné údaje je navnivoč.
Riešením proti tomuto nežiaducemu spárovaniu čísla účtu a jeho majiteľa na bankovom výpise je položku Názov účtu príjemcu vyplniť akýmkoľvek textom alebo znakom. Tento (ľubovoľný) text môžete zadať do vstupného parametra "Názov účtu príjemcu nahradiť textom" exportu Ban14 a tým zamedzíte dodatočnému doplnenie mena majiteľa účtu zo strany banky. Pokiaľ tento parameter nevyplníte, riskujete zo strany banky vyššie uvedené nežiaduce doplnenie mena majiteľa účtu na bankovom výpise.

Na formulári pribudol check box „!Zobraziť dialóg. okno so súčtom:“, ktorý zaistí, že sa automaticky spočíta počet transakcií a ich peňažná suma a tieto informácie sa zobrazia v dialógovom okne.

3.12 Ban15 - Rozúčtovanie príspevkov pre PF/ŽP vo formáte APF (CZ)

Vytvára médium so sprievodnými dokladmi pre rozúčtovanie platieb na penzijné pripoistenie a životné poistenie vo formáte APF (asociácia penzijných fondov).

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

PF/ŽP .. výber z evidovaných penzijných fondov/životných poisťovní

Príspevok za .. (účastníka, zamestnávateľa, tretiu osobu)

Uvádzať v rozpise rodné číslo ... pre niektoré poisťovne nie je v rozpise rodné číslo povinne uvádzanou hodnotou. Preto je možné z dôvodu ochrany osobných údajov zamedziť jej vyplnení.

Obdobie pre APF

Poradové číslo súboru v období

Vrátane písomného rozpisu ... Áno / Nie

Formát: špeciálny formát obsahujúci informačné vety a sumačnú vetu.

Určenie dát: spôsob úhrady= 2 alebo 9 a zároveň forma sprievodného zoznamu + číslo dávky

Položky:

Informačné vety

Typ vety (za účastníka, zamestnávateľa, tretiu osobu)

Číslo zmluvy (= číslo účtu koncového príjemcu)

Rodné číslo (= variabilný symbol koncového príjemcu)

Priezvisko a meno (nevyplňuje sa pre tretiu osobu)

Zrazená či zasielaná čiastka

[obdobie neuvádzame]

Sumačná veta

IČO zamestnávateľa .. z IČO správne jednotky

Kód zamestnávateľa .. kód pridelený organizácii v bankovej ceste

Názov zamestnávateľa .. z názvu správnej jednotky

IČO PF .. IČO hromadného príjemcu

Názov PF .. adresát hromadného príjemcu

Súhrnná čiastka .. súčet všetkých zaslaných platieb z informačných viet

Variabilný symbol

Konštantný symbol

Špecifický symbol

Mesiac .. z parametra Obdobie pre APF

Poradie .. parameter Poradové číslo súboru v období

Počet viet .. počet zapísaných informačných viet

Zúčtovanie: Sčíta sa poskytovaná čiastka a počet informačných viet za celý súbor.

Zároveň s exportným súborom je vytvorený odpis exportu rozpisu rozúčtovania príspevkov na PF/PP/ŽP do vzorového formulára v XLS formáte schválenom APF.

3.13 Ban16 – Rozúčtovanie pre Českú sporiteľňu (CZ)

Organizácia posiela hromadnou úhradou spoločnú čiastku za mnoho zamestnancov Českej sporiteľne. K tomu, aby sporiteľňa správne previedla rozúčtovanie zaslanej hromadnej čiastky dostáva od organizácie médium s informáciami pre rozúčtovanie na jednotlivé cieľové účty. Tieto účty môžu byť tiež v Českej sporiteľni (predtým to bola možnosť používaná pre rozúčtovanie na sporožíro) alebo u iných bánk. Česká sporiteľňa požaduje predanie informácií pre rozúčtovanie v stanovenom formáte, ktorý obsahuje úvodnú informáciu, detailné záznamy a záverečnú informáciu.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Dátum vytvorenia

Dátum splatnosti

Obdobie pre sporiteľňu

Číslo súboru

Sprievodka k médiu

Zlučovať príkazy - pokiaľ nastavený na Áno, potom pre PV s viacerými zrážkami so zhodným bankovým spojením zlúči tieto zrážky do jedného príkazu

Formát: špeciálny formát obsahujúci úvodný záznam, bežné záznamy a kontrolný záznam.

Určenie dát: spôsob úhrady= 2 a zároveň forma sprievodného zoznamu = 2.

Položky:

Úvodný záznam „UZ“

Zberný účet ČS .. číslo účtu hromadnej úhrady

Poradové číslo súboru .. parameter Číslo súboru

Dátum vytvorenia .. parameter Dátum vytvorenia

Obdobie .. parameter Obdobie pre sporiteľňu

Číslo podniku .. kód pridelený organizácii

Názov organizácie .. názov správnej jednotky

Bežný záznam „BZ“ .. popis koncového príjemcu

Čiastka .. zasielaná čiastka

Dátum transakcie .. parameter Dátum splatnosti

Účet koncového príjemcu (banka, predčíslie, číslo účtu)

Symboly platby (špecifický, konštantný, prípadne i variabilný)

Názov príjemcu .. priezvisko zamestnávateľa

Variabilný symbol zberného účtu .. variabilný symbol hromadnej úhrady

Kontrolný záznam „KZ“

Počet 11 .. počet bežných záznamov

Suma 11 .. suma čiastok bežných záznamov

Ak je parameter Sprievodka k médiu vyplnený na hodnotu Áno, je zobrazená aj sprievodka k médiu (nutná iba v tom prípade, ak sa súbor s rozpisom odovzdáva na pobočku ČS osobne)

3.14 Ban17 - Rozúčtovanie pre Českú poštu (poukážky B)

Export poukážok pre Českú poštu vo formáte "B" vrátane možnosti vygenerovať PDF súbor s opisom exportovaných dát.

Parametre:

Obdobie (rrrr-mm)

Typ výplatného termínu

Nepovinný zoznam uzavretých správnych oddielov

Nepovinný výpočet dávok

Poradové číslo súboru čerpať z variabilného symbolu

Názov výstupného súboru

Výplatná podmienka

Zlučovať príkazy - pokiaľ nastavený na Áno, potom pre PV s viacerými zrážkami sa zhodnú adresou zlúčia tieto zrážky do jedného záznamu

Formát: špeciálny formát obsahujúci najskôr sumačnú vetu a potom položkové vety.

Určenie dát: spôsob úhrady= 2 a zároveň forma sprievodného zoznamu = 3.

Položky:

Číslo podávateľa je uložené v kóde pridelenom organizáciou.

Sumačná veta: „0“

Dátum VDS .. parameter Dátum vytvorenia

Poradové číslo VDS .. v závislosti od nastavenia vstupných parametrov sa použije hodnota zadaná vo vstupných parametroch, alebo je preberaná z 9. a 10. znaku variabilného symbolu

Číslo odosielateľa .. číslo podávateľa = kód pridelený organizácii

Účet podávateľa (banka, predčíslie, číslo účtu)

Symboly platby (variabilný, konštantný, špecifický)

Čiastka .. suma zaslaných čiastok v centoch

Cena .. suma poplatkov v centoch

Počet viet

.. ostatné položky sú prázdne

Položková veta: „1“

Špecifikácia adresáta .. z položky správa pre koncového príjemcu, pokiaľ začína znakom hviezdička

Označenie adresáta .. adresát koncového príjemcu

Ulica .. ulica koncového príjemcu

Číslo domové .. číslo domu koncového príjemcu

Časť obce .. prázdne

PSČ .. PSČ koncového príjemcu

Správa pre adresáta .. správa pre koncového príjemcu (po odstránení špecifikácie adresáta)

Služby .. plníme hodnotou vstupného parametra "Výplatná podmienka“

Výplatný dátum .. vo vzťahu k službám, preto nevyplňujeme

Čiastka .. zasielaná čiastka bez poplatku; v centoch

3.15 Ban18 – Export KB – BEST

Export prevodných príkazov pre Komerčnú banku vo formáte BEST. Pozor – realizované sú iba domáce platby.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Dátum odoslania

Dátum splatnosti

Prefix číslovania riadkov

Správa pre príjemcu (nepovinná)

Názov exportného súboru

Formát: špeciálny štruktúrovaný textový formát. Exportný súbor má hlavičku, platby a pätičku.

Určenie dát: spôsob zasielania = 19.

Položky:

Hlavička: „HI“

Dátum odoslania .. parameter Dátum odoslania

Platby: „1“

Poradové číslo

Dátum vytvorenia položky .. parameter Dátum odoslania

Dátum splatnosti .. parameter Dátum splatnosti

Kód meny

Čiastka .. zasielaná čiastka vrátane poplatku v centoch

Konštantný symbol platby

Odosielateľ (banka, predčíslie, číslo účtu; variabilný a špecifický symbol nevyplňujeme)

Príjemca (banka, predčíslie, číslo účtu; variabilný, špecifický symbol)

Pätička: „TI“

Dátum odoslania .. parameter Dátum odoslania

Počet záznamov

Suma čiastok zo záznamu platieb

Pozn.:

Pre "číslovanie" položiek je umožnené zadávať aj nečíselné znaky (číslice, písmená malé a veľké abecedy).
Do parametra "Prefix číslovanie riadkov" si používateľ môže zadať počiatočné znaky číslovania (prefix) a program za nimi na zostávajúcich pozíciách vytvorí číslovanie pomocou cifier, malých a veľkých písmen bez diakritiky. "Číslo" položky je potom teda tvorené z dvoch častí:

- pevného prefixu (0-5 znakov)

- premennou časťou na pozíciách za prefixom (v dĺžke 5 mínus zadaná dĺžka prefixu).

Pozor na to, že celková dĺžka čísla položky je 5 znakov, preto by mal byť prefix na 1 maximálne 2 znaky, aby za ním bol dostatočný priestor pre vytvorenie potrebného počtu kombinácií pre číslovanie v rámci zostávajúcich znakov.
V prípade, že zvolíte príliš dlhý prefix (napr. 4 písmená) a tým ponecháte malý počet pozícií pre vlastné číslovanie (v tomto prípade zostáva iba 1 pozícia), môže sa stať, že počet premenných pozícií nebude stačiť - potom generovanie prepíše aj prefix od poslednej pozície. Táto skutočnosť je oznámená hlásením pri skončení exportu. V takom prípade dôrazne odporúčame použitý prefix skrátiť.

Pozn.:

Správa pre príjemcu - Použitie tohto vstupného parametra je nasledovné.
Zadaným textovým reťazcom sa v exportovanom súbore naplní všetky položky AV Zprava, ktoré sú prázdne.
Štandardne sa táto exportovaná položka plní hodnotou Správa pre príjemcu definovanou na bankovom spojení v číselníku Ban02 - Bankové spojenie k príjemcovi, alebo hodnotou poľa Správa pre koncového príjemcu, ktorú je možné vyplniť na formulári Sra01 - Zrážky u zrážok zasielaných na individuálny účet.

V prípade, že sa v jeden deň generuje a odosiela viacero bankových dávok (súborov), je potrebné, aby každá dávka mala vlastný prefix. (3-7 znakov v riadku).

3.16 Ban19 – Export MultiCash MT101

Export prevodných príkazov pre UniCredit Bank vo formáte MT101.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Dátum splatnosti

SWIFT/BIC kód Vysielajúcej banky

SWIFT/BIC kód Prijímajúcej banky

Názov exportného súboru

Formát: špeciálny štruktúrovaný textový formát. Exportný súbor má header súboru, hlavičku - info o odosielateľovi a platby.

Určenie dát: spôsob zasielania = 22.

Položky:

Header súboru:

SWIFT/BIC kód Vysielajúcej banky

SWIFT/BIC kód Prijímajúcej banky

Typ MT formátu .. vždy 101

Hlavička – údaje o odosielateľovi:

Názov dávky – tvorené (generované)

Číslo účtu odosielateľa (tvar IBAN nebo CZ štandard)

Meno a adresa odosielateľa

SWIFT/BIC kód banky odosielateľa

Dátum splatnosti .. parameter

Platby:

Poradové číslo

Kód meny + čiastka .. „CZK12345,78“

SWIFT/BIC kód banky príjemcu

Číslo účtu príjemcu (tvar IBAN nebo CZ štandard)

Identifikácia/názov príjemcu

Variabilný a konštantný symbol

Detail o poplatkoch – kto ich platí (štandardne OUR)

3.17 Ban20 - Rozúčtovanie príspevkov pre PF / ŽP vo formáte ŽP Generali

Vytvára médium so sprievodnými dokladmi pre rozúčtovanie platieb na penzijné pripoistenie a životné poistenie vo formáte vyžadovanom ŽP Generali .

Exportný súbor môže obsahovať rozpis iba jedného typu príspevkov - buď rozpis príspevkov zamestnávateľa , alebo iba vlastných príspevkov zamestnancov .

Parametre :

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Dôchodkový fond .. výber z evidovaných penzijných fondov

Príspevok za .. ( účastníka , zamestnávateľa )

Názov exportného súboru

Formát : špeciálny formát ŽP Generali obsahujúce informačné vety a súčtovú vetu .

Určenie dát : spôsob úhrady = 2 alebo 9 a zároveň forma sprievodného zoznamu + číslo dávky

Položky :

Informačné vety

Číslo zmluvy ( = číslo účtu koncového príjemcu )

Zrazená či zasielaná suma

Priezvisko a meno

Súčtová veta

Konštanta " 999999999 "

Súhrnná suma .. súčet všetkých zaslaných platieb z informačných viet

3.18 Ban21 – Export SLSP - HB

Export prevodných príkazov pre Slovenskú sporiteľňu vo formáte HB. Pozor - realizované sú iba domáce platby.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Dátum splatnosti

Názov exportného súboru

Formát: špeciálny štruktúrovaný textový formát. Exportný súbor má hlavičku, platby a pätičku.

Určenie dát: spôsob zasielania = 104.

Položky:

Dátum odoslania .. parameter Dátum splatnosti

Odosielateľ (predčíslie, číslo účtu; variabilný a špecifický symbol nevyplňujeme)

Príjemca (banka, predčíslie, číslo účtu; variabilný, špecifický symbol)

Konštantný symbol platby

Čiastka .. zasielaná čiastka vrátane poplatku v eurocentoch

Kód meny .. SKK

3.19 Ban22 - Médium pre VÚB

Vytvára médium s prevodnými príkazmi vo formáte požadovanom VÚB – formát UHL.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Dátum splatnosti

Dátum pre komunikáciu s bankou

Skrátený názov klienta

Názov exportného súboru

Formát: špeciálny štruktúrovaný textový formát.

Určenie dát: spôsob zasielania = 105

Položky:

UHL1 .. hodnoty zadaných parametrov (dátum komunikácie)

Hlavička účtovného súboru ..“1“,

parameter Povolený druh dát,

parameter Počiatok a Koniec intervalu účtovných súborov

kód banky „0200“

Hlavička skupiny .. „2“,

účet odosielateľa (predčíslie, číslo účtu)

suma čiastok vrátane poplatkov za skupinu v eurocentoch

parameter Dátum splatnosti

Položka 1-n

účet príjemcu (predčíslie, číslo účtu)

čiastka vrátane poplatku v eurocentoch

variabilný symbol

banka príjemcu + konštantný symbol

špecifický symbol

Koniec skupiny .. „3+“

Koniec účtovného súboru .. „5+“

Sčítanie: Sčíta sa zasielaná čiastka a poplatok za skupinu

3.20 Ban23 - Médium Deutsche Bank

Vytvára médium s prevodnými príkazmi vo formáte pôvodne požadovanom Deutsche Bank.

Tento export je spoločný pre CZ i SK, je viazaný na spôsob zasielania kod_zas = 21.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Dátum splatnosti

Názov exportného súboru

Formát: formát CSV podľa podmienok Deutsche Bank.

Určenie dát: spôsob úhrady= 21 + číslo dávky

Položky (naplňované):

Dátum splatnosti

Čiastka

Mena

Účet odosielateľa (predčíslie, číslo účtu, smerový kód)

Režim transakcie (natvrdo „TN“)

Číslo účtu príjemcu

Názov účtu príjemcu

Smerový kód banky príjemcu

Variabilný symbol príjemcu

Konštantný symbol príjemcu

Špecifický symbol príjemcu

3.21 Ban 24 - Médium Deutsche Bank – db-direct

Vytvára médium s prevodnými príkazmi vo formáte db-direct požadovanom Deutsche Bank.

Tento export je spoločný pre CZ i SK, je viazaný na spôsob zasielania kod_zas = 24.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Dátum splatnosti

Názov exportného súboru

Formát: formát CSV podľa podmienok Deutsche Bank – formát db-direct.

Určenie dát: spôsob úhrady= 24 + číslo dávky

Položky (naplňované):

Dátum splatnosti

Čiastka

Mena

Účet odosielateľa (predčíslie, číslo účtu, smerový kód)

Číslo účtu príjemcu

Názov účtu príjemcu

Smerový kód banky príjemcu

Variabilný symbol príjemcu

Konštantný symbol príjemcu

Špecifický symbol príjemcu

3.22 Ban25 – Rozpis príspevkov na DDS (SK)

Export rozpisu príspevkov na DDS /organizácie i zamestnanec/ vo formáte XML.

POZOR. Zostava poskytuje rozpis príspevkov zasielaných na bankové spojenie príjemcu (f. Ban02), ktoré má v položke Druh príjemcu uvedenú hodnotu 4 = Doplnková dôchodková spoločnosť.

Parametre:

Obdobie (rrrr-mm)

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

DDS

Názov exportného súboru

Vyhotovil (meno a telefónne číslo)

Formát: XML formát obsahujúci najprv sumačnú vetu s identifikáciou odosielateľa a potom detailné vety s rozpisom za zamestnanca

Položky:

Úvodný záznam

Detail

Zamestnanec (meno, priezvisko, rodné číslo, číslo zmluvy)

Typ príspevku

Obdobie, za ktoré je prípadný doplatok

Kat3a4 - Identifikácia, či kategória rizika z f.Bzp02 (prípadne Pmi02) má hodnotu 53, alebo 54

Príspevok zamestnávateľa

Príspevok zamestnanca

Poznámka:

V prípade, že zamestnanec s príspevkom na DDS nemá pridelené rodné číslo, je namiesto toho možné

- Buď uvádzať dočasný identifikátor pridelený Sociálnou poisťovňou

- Alebo ho neuvádzať vôbec, SDS si to spáruje podľa čísla zmluvy, mena a priezviska

V tomto duchu sme vykonali úpravu exportu Ban25 – Rozpis príspevkov na DDS:

- Pokiaľ nie je u zamestnanca evidované rodné číslo (pridelené MV SR), plní sa element <rodneCislo> obsahom položky Identifikačné číslo SP na f. Pos01.

- Ak je táto položka prázdna, element <rodneCislo> v exporte sa vôbec negeneruje.

3.23 Ban26 - Rozpis príspevkov na ŽP pre ČP (CZ)

Export rozpisu príspevkov na životné poistenie vo formáte Českej poisťovne.

Exportujú sa 2 textové súbory. Jeden pre rozpis príspevkov za zamestnanca a druhý pre rozpis príspevkov za zamestnávateľa.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Nepovinný zoznam uzavretých správnych oddielov

Nepovinný zoznam dávok

Obdobie pre APF

Poradové číslo súboru v období

Dátum splatnosti

Položky:

Variabilný symbol (číslo individuálnej poistnej zmluvy zamestnanca)

Čiastka

Dátum splatnosti hromadné platby

Organizačná jednotka platby

Titul pred menom

Meno

Priezvisko

Titul za menom

Poznámka

3.24 Ban27 - Rozúčtovanie pre Slovenskú poštu (poukážky E)

Export poukážok pre Slovenskou poštu vo formátu "E"

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Dátum splatnosti

Platnosť poukážky v dňoch

Poradové číslo súboru v roku

Formát: špeciálny formát obsahujúci najprv vetu o odosielateľovi, detailné vety a potom sumačnú vetu.

Určenie dát: spôsob úhrady= 2 a zároveň forma sprievodného zoznamu = 5.

3.25 Ban28 - Rozpis rozúčtovania príspevkov ŽP AXA (CZ)

Zostava exportuje dáta s harmonogramom príspevkov zamestnanca a zamestnávateľa na životné poistenie vo formáte, ktorý je požadovaný pre rozpis príspevkov na ŽP spoločnosťou AXA.

Export je viazaný na formu sprievodného zozname forma_dsezn = 55 - ŽP AXA

V jednom súbore sú vygenerované všetky druhy príspevkov Z i P (zamestnávateľ i poistník).

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Nepovinný zoznam uzavretých správnych oddielov

Názov zamestnávateľa podľa IČO (1) alebo SJ (0)

Výpočet čísel dávok

Názov exportovaného súboru

Príspevok za-výber typu platiteľa príspevku

0 - zamestnávateľ / zamestnanec / 3. osoba

1 - zamestnávateľ

2 - zamestnanec, 3. osoba

Obdobie pre ŽP

Poradové číslo súboru v období

Vyhotovil-meno, priezvisko

Telefón

Položky:

Typ

Číslo poistnej zmluvy zamestnanca

Priezvisko

Meno

Rodné číslo

Číslo poistnej zmluvy zamestnanca

Obvyklé poistné - poistník - typ P

Obvyklé poistné - zamestnávateľ - typ Z

3.26 Ban29 - Export prevodných príkazov vo formáte SEPA SK (SK)

Zostava umožňuje vytvoriť exportný súbor s platobnými príkazmi v dvoch SEPA formátoch, ktoré SK banky budú podporovať vo svojich produktoch. Ide o tieto formáty:

SEPA ISO - Súbor je vytváraný v súlade so štandardmi ISO podľa definície uvedené v pain 001.0001.03. (Tento formát by mal byť akceptovateľný pre všetky banky, ktoré sú zahrnuté do SEPA oblasti pre jednotnú platbu v eurách).
SEPA CZ - SEPA formát vychádzajúci zo SEPA ISO modifikovaný pre potreby SK bankového prostredia. (banky využívajú označenie SEPA-MultiCash, alebo tiež SEPA pre slovenské národné prostredie). Vychádza z definície pain 001.002.03.

Z toho dôvodu je potrebné sa informovať u poskytovateľa bankových služieb, ktorý z uvedených formátu je podporovaný v používateľom používanej aplikácii, ktorú používa zadávanie platobných príkazov.

Parametre

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Účet odosielateľa - do exportu budú zahrnuté len tie PP, pre ktoré okrem štandardných kritérií výberu (typ VT, SO, číslo dávky, spôsob zasielania) platí, že účet, z ktorého sa majú platby uskutočniť, je uvedený v tomto vstupnom parametri.

Dátum splatnosti

Názov súboru

Uvádzať mená individuálnych príjemcov - výber spôsobu plnenia položky názov príjemcu u individuálnych platieb. K dispozícii sú tieto možnosti:

· Natvrdo "Mzdy" – v názve príjemcu u všetkých individuálnych príjemcov bude uvedený reťazec "MZDY".

· Meno zamestnanca (celé) - v názve príjemca bude uvedené celé meno zamestnanca.

· Prefix SO + osobné číslo - v názve príjemca bude uvedený reťazec zložený z prefixu SO pre účtovníctvo (Adm23/konfigurační parametre) a osobného čísla zamestnanca (OSCPV bez časti za bodkou.

· Skratka SJ + "MZDY" – názvu príjemcu bude uvedená skratka SJ (z f. Adm22) (prvé 3 znaky) a reťazec " MZDY"

Zoznam spôsobov zasielania - zostava zahrnie do exportu (XML súbor vo formáte SEPA) tie PP, ktorých spôsob zasielania používateľ uvedie (výberom či výpočtom) v tomto vstupnom parametri.

Voliteľné parametre obsahu výstupného súboru (neplatí pre špecifické riešenia):

Poznámka: Vzhľadom k variabilite požiadaviek jednotlivých bánk na obsah exportného XML súboru s bankovými príkazy SEPA sme do exportu Ban29 pridali niekoľko parametrov, ktoré môžu ovplyvniť výsledný tvar súboru.

Jedná sa o možnosť voľby

- či bude daný element v súbore obsiahnutý

- ak áno, tak aký bude mať obsah

a tieto parametre

Priorita platieb - HIGH / NORM podľa špecifických kritérií pre SEPA platby. (Zvyčajne NORM).

Detail výpisu (PmtInf.BtchBookg) - uvádzať (Áno / Nie)

- hodnota (true / false)

Kategória účelu platby (PmtInf.PmtTpInf.CtgyPurp.Cd) - uvádzať (Áno / Nie)

- hodnota (SALA/TAXS / BONU)

Platiteľ poplatkov transakcie (PmtInf.ChrgBr) - uvádzať (Áno / Nie)

- hodnota (DEBT / CRED / SHAR / SLEV)

Pozn.:

Zostava obsahuje aj dielčie zákaznícke úpravy. Aktivácia konkrétnej úpravy sa vykoná na Adm21 záložke Konfiguračné parametre vyplnením hodnoty, ktorá identifikuje jednotlivých zákazníkov v položke Identifikácia zákazníka pre úpravy v zostave Ban29.

Na tieto zákaznícke úpravy nemajú voliteľné parametre obsahu (pozri vyššie) žiadny vplyv!

3.27 Ban30 – IBAN. Opis média s prevodným príkazom (SK)

Zostava vychádza z riešenia zostavy Ban04 s tým rozdielom, že informácie o bankovom spojení sú definované položkou IBAN (medzinárodné číslo účtu) a položkou BIC (identifikácia banky v medzibankovej sieti SWIFT).

Zostava obsahuje dáta bankových prevodov podľa spôsobu zasielania a účtu odosielateľa za používateľom zvoleného zúčtovacieho obdobia.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Nepovinný zoznam čísel dávok

Nepovinný zoznam spôsobov zasielania

Potlačiť tlač detailov

Určenie dát: spôsob zasielania podľa zadania v parametroch + číslo dávky v zadanom rozsahu.

Položky:

Spôsob zasielania

Číslo dávky

Zúčtovacie obdobie

Účet odosielateľa (IBAN, BIC (SWIFT), názov)

Detaily za:

Zamestnanec (osčpv, priezvisko, meno)

Spôsob úhrady

Príjemca prevodného príkazu (IBAN, BIC (SWIFT),symboly)

Adresa banky príjemcu - zobrazí sa ako samostatný riadok len v prípade, že je uvedená

Názov banky príjemcu

Ulice banky príjemcu

Miesto banky príjemcu

Kód štátu príjemcu

Triedenie:

Spôsob zasielania

Účet odosielateľa (IBAN)

Priezvisko a meno

osčpv

Sčítanie: Spočíta sa zasielaná čiastka; sleduje sa počet záznamov

3.28 Ban31 - IBAN. Rozpis hromadných úhrad podľa sprievodných dokladov (SK)

Zostava vychádza z riešenia zostavy Ban05 s tým rozdielom, že informácie o bankovom spojení sú definované položkou IBAN (medzinárodné číslo účtu) a položkou BIC (identifikácia banky v medzibankovej sieti SWIFT).

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Nepovinný zoznam čísel dávok

Nepovinný zoznam spôsobov zasielania

Forma sprievodného zoznamu

Určenie dát: spôsob úhrady = 2 + forma sprievodného zoznamu v zadanom rozmedzí.

Položky:

Spôsob zasielania

Číslo dávky

Zúčtovacie obdobie

Účet hromadného príjemca (IBAN, BIC (SWIFT), názov)

Forma sprievodného zoznamu

Detaily za:

Zamestnanec (osčpv, priezvisko, meno)

Čiastka

Sprievodný doklad konc. priemca hromadnej platby

- IBAN, BIC(SWIFT), symboly nebo

- Adresa

Do zostavy vstupujú iba dáta s hromadnou úhradou, ktoré majú zadanú formu sprievodného zoznamu s hodnotou aspoň 1.

Triedenie:

Spôsob zasielania

Účet odosielateľa (IBAN, BIC (SWIFT))

Forma sprievodného zoznamu

Priezvisko a meno

Osčpv

Sčítanie: Spočíta sa zasielaná čiastka; sleduje sa počet záznamov

3.29 Ban32 – IBAN. Prevodný príkaz (SK)

Zostava vychádza z riešenia zostavy Ban06 s tým rozdielom, že informácie o bankovom spojení sú definované položkou IBAN (medzinárodné číslo účtu) a položkou BIC (identifikácia banky v medzibankovej sieti SWIFT).

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Číslo dávky

Spôsob zasielania (štandardne 1 = na papier, núdzovo sa dá použiť i pre ostatné spôsoby zasielania)

Dátum zasielania

Dátum splatnosti

Miesto spracovania (pre tlač v spodnej časti prevodného príkazu)

Počet riadkov na jeden prevodný príkaz

Určenie dát: spôsob zasielania + číslo dávky podľa zadania v parametroch

Položky:

Názov odosielateľa

Číslo účtu odosielateľa (IBAN, BIC (SWIFT))

Banka odosielateľa

Vlastné záznamy o príjemcovi (pre hromadné úhrady hromadný príjemca, pre individuálny koncový)

Číslo účtu príjemcu (IBAN, BIC (SWIFT))

Banka príjemcu

Čiastka (vrátane poplatku)

Symboly (variabilný, konštantný, špecifický)

Triedenie:

Účet odosielateľa

Účet príjemcu

Sčítanie: Spočíta sa zasielaná čiastka za prevodný príkaz (daný tiež maximálnym počtom riadkov na jednom príkaze podľa zadaného parametru)

3.30 Ban33 - Export platobných príkazov vo formáte GDFF (CZ)

Zostava vytvára exportný súbor pre zasielanie príkazov vo formáte GDFF vo formáte požadovanom bankou J.P.Morgan. Zostava exportuje platobné príkazy u ktorých je u bankového spojenia príjemcu nastavený spôsob zasielania prevodného príkazu na hodnotu 115.

Špecifikom tohto riešenia je skutočnosť, že primárne exportuje položky bankového spojenia príjemcu v tvare IBAN (BIC) a ak tie nie sú zadané, potom vo formáte BBAN (predčíslie, číslo účtu, kód banky).

Číslo účtu u banky platiteľa je brané z položky Ban01 / účet odosielateľa (nie IBAN).

Vo vstupoch zostavy je nutné zadávať označenie klienta, pod ktorým je vedený ako klient banky.

Parametre:

zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

administratívne oddiel

číslo dávky

dátum splatnosti

Názov exportného súboru

Uvádzať meno príjemcu individuálne platby

Identifikácia platcu - identifikácia zákazníka podľa pravidiel banky odosielateľa

Formát: formát CSV podľa podmienok banky J.P.Morgan - formát GDFF pre Českú republiku.

Určenie dát: spôsob úhrady = 115

Položky (napĺňané):

Identifikácia platcu

Dátum vytvorenia súboru

Čas vytvorenia súboru

dátum splatnosti

čiastka

mena

Účet odosielateľa - číslo účtu

Číslo účtu príjemcu (predčíslie, IBAN (číslo účtu))

Názov účtu príjemcu (podľa nastavenia vstupných parametrov)

Smerový kód banky príjemcu (BIC (smerový kód banky))

3.31 Ban34 – Rozpis príspevkov na ŽP podľa NN Životnej poisťovni (skôr AEGON) (CZ)

Zostava exportuje dáta s rozpisom príspevkov zamestnanca a zamestnávateľa na životné poistenie vo formáte, ktorý je požadovaný pre rozpis príspevkov na ŽP spoločnosti NN Životná poisťovňa (skôr AEGON). Exportovaný súbor je vo formáte XLSX.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Nepovinný zoznam uzavretých správnych oddielov

Nepovinný zoznam dávok

Príspevok za – výber typu platca príspevku

0 - zamestnávateľ / zamestnanec / 3. Osoba

1 - zamestnávateľ

2 – zamestnanec, 3. Osoba

Názov exportovaného súboru

Poradové číslo súboru v období

Kontaktná osoba – meno, priezvisko

Kontaktná osoba – e-mail

Kontaktná osoba – Telefón / FAX

Názov zamestnávateľa

Položky:

Číslo poistné zmluvy zamestnanca

Priezvisko

Meno

Zvyčajné poistné – poistník

Zvyčajné poistné – zamestnávateľ

Mimoriadne poistné - poistník

Mimoriadne poistné - zamestnávateľ

Celkom

3.32 Ban35 - export platobných príkazov vo formáte MIDAS [CZ]

Vykonáva sa textový export dát bankových príkazov vo formáte MIDAS. Jedná sa o tuzemský bankový styk.

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Zoznam čísel dávok

Názov exportného súboru

Formát: Textový formát (riadky detailu + súčtový záznam).

Určenie dát: spôsob zasielania = 35 + zvolené čísla dávok

Položky: (okrem zadaných parametrov)

Odosielateľ (predčíslie, číslo účtu, banka)

Symboly platby (príjemcu, vs, ks, ss)

Suma vrátane poplatku v halieroch

Príjemca (predčíslie, číslo účtu)

Sumarizácia: Sčítava sa zasielaná suma (v poslednom zázname)

3.33 Ban36 - export platobných príkazov vo formáte ČNB – FS5 [CZ]

Parametre:

Zúčtovacie obdobie

Typ výplatného termínu

Správny oddiel

Zoznam čísel dávok

Dátum splatnosti

Identifikačný kód klienta

Typ operácie

Maximálny počet odmietnutých príkazov

Poradové číslo súboru

Názov príjemcu hromadné platby

Názov príjemcu individuálne platby

Formát: textový formát (úvodný identifikačný záznam + riadky detailu + súčtový záznam).

Určenie dát: spôsob zasielania = 10 + zvolené čísla dávok

Položky: (okrem zadaných parametrov)

Odosielateľ (predčíslie, číslo účtu, banka)

Symboly platby (príjemca, vs, ks, ss)

Čiastka vrátane poplatku v halieroch

Príjemca (predčíslie, číslo účtu)

Súčtovanie: Sčítava sa zasielaná suma (v poslednom zázname) a počet záznamov.

3.34 Ban37 – Export PP pre ČNB – tlačivo [CZ]

Zostava generuje tlačivo s platobnými príkazmi vo formáte využívanom bankou ČNB.

Predmetom exportu sú platobné príkazy, ktoré majú v položke Spôsob zasielania prevodného príkazu hodnotu "10 - Formát ČNB".

3.35 Ban60 – Skupiny príjemcov odborov

Jedná sa o číselník skupín príjemcov zrážky zamestnanca zasielanej odborom.

Tento číselník je viazaný na funkčnosť EGJE, ktorá je určená pre rozdelenie vypočítanej zrážky odborov na viac častí a zaslanie jednotlivých častí na samostatné bankové účty.

Každá skupina:

- Môže obsahovať jednu alebo viac bankových ciest

- Je zviazaná s jedným odborovým zväzom a jednou správnou jednotkou

- Môže byť závislá v evidencii zrážok zamestnancov na formulári Sra01

Skupina je rozpísaná na jednu alebo viac bankových ciest, z ktorých každá má určenú výšku percenta, ktoré určuje podiel z vykonanej celkovej zrážky, ktorý bude odoslaný na vybrané bankové spojenie a prípadne alternatívne ZLM, na ktorých budú jednotlivé sumy danej percentuálnom rozdelením, evidované.

3.36 Ban61 – Adresy bánk

Formulár eviduje adresy zahraničných bánk. Takto evidovaná dáta je následne možné využiť ako podklady pre tvorbu zahraničných platobných príkazov (realizovaných formou zákazníckych exportov). Adresy z číselníka adries bánk je možné vyberať na formulároch Ban02 a Sra01 (u individuálnych platieb). Zobrazenie informácie o adrese zahraničnej banky je na formulári Vyp01 a v zostavách Ban03, Ban04, Ban07, Ban30.

3.37 Ban79 – „štandardný“ SEPA bankový súbor CZ [CZ]

Na žiadosť CZ OUTS sme vytvorili nový „štandardný“ bankový export Ban79 – std. SEPA pre CZ. „Štandardný“ v úvodzovkách preto, že podľa našich skúseností síce spĺňa štandardy SEPA platieb, nie však individuálne požiadavky jednotlivých bánk na použitie a spôsob plnenia jednotlivých nepovinných elementov XML výstupu – na čo bol zákazník (CZ OUTS) výslovne upozornený.

Preto ho prosím považujte iba za „vzorový“ export (v zmysle „túto vzorku dát máme v štandarde EGJE, pokiaľ konkrétnej banke nevyhovuje, definujte odchýlky od tohto štandardného riešenia“).

4 Technologické poznámky a postupy pre používateľa

4.1 Využitie položky „Kód pridelený organizácii“

Táto položka sa využíva pre niektoré zrážky a odvody nasledovne

- pre sociálne poistenie sa jedná o kód, ktorý organizácii (správnej jednotke) pridelila Slovenská poisťovňa

- pre DDS je to obdobné číslo pridelené organizácii príslušnou DDS

- pre Slovenskú sporiteľňu .. číslo pridelené organizácii

- pre Slovenskú poštu .. číslo podávateľa

4.2 Špecifiká zasielania

4.2.1 Odvody na sociálne poistenie

Príspevky na sociálne poistenie za zamestnanca i zamestnávateľa sú počítané pri výpočte mzdy zamestnanca.

Systém neeviduje bankové spojenie na úrovni zamestnanca, nakoľko sa tieto odvody zasielajú na jeden účet určený správnej jednotke Sociálnou poisťovňou. Bankové spojenie pre odvody na sociálne poistenie je evidované iba v číselníku bankových spojení pre správnu jednotku, a to s druhom príjemcu 1 = sociálne poistenie.

Číselník bankových spojení nekontroluje, či je platný jediný záznam na sociálnom poistení pre správnu jednotku. V prípade, že neexistuje, program uzávierky je ukončený kritickou chybou. V prípade, že je ich viac, program vezme jeden a ten použije.

Odosielanie poistenia do cudzozemských poisťovní je riešené individuálne – bude doplnené po doriešení.

4.2.2 Odvody daní

Dane zamestnancov sú počítané pri výpočte mzdy zamestnanca, a to ako zálohové a zrážkové dane.

Obdobne ako u sociálneho poistenia systém neeviduje bankové spojenie na úrovni zamestnanca, nakoľko sa tieto odvody zasielajú na účet

o pre zálohové dane,

o pre zrážkové dane

určené správnej jednotke finančným úradom. Bankové spojenie pre odvody daní sú evidované iba v číselníku bankových spojení pre správnu jednotku, a to s druhom príjemcu

10 – zálohová daň,

11 – zrážková daň.

Číselník bankových spojení nekontroluje, či je platný jediný záznam pre určený druh dane pre správnu jednotku. V prípade, že neexistuje, program uzávierky je ukončený kritickou chybou. V prípade, že je ich viac, program vezme jeden a ten použije.

4.2.3 Odvody na zdravotné poistenie

Príspevky na zdravotné poistenie za zamestnanca i zamestnávateľa sú počítane pri výpočtu mzdy zamestnanca.

Systém eviduje zdravotnú poisťovňu, ku ktorej je zamestnanec prihlásený. Systém však neeviduje bankové spojenie na úrovni zamestnanca, nakoľko sa tieto odvody zasielajú na jeden účet určený správnej jednotke každej zdravotnej poisťovne. Bankové spojenia pre odvody na zdravotné poistenie sú evidované iba v číselníku bankových spojení pre správnu jednotku, a to s druhom príjemcu 1 = zdravotné poistenie pre každú zdravotnú poisťovňu. Samozrejme pre zdravotnú poisťovňu, ktorej správna jednotka zasiela poistné. Zaevidujte si preto bankové spojenie na všetky zdravotné poisťovne, s ktorými spolupracujete.

Číselník bankových spojení nekontroluje, či je platný jediný záznam na zdravotné poistenie za zdravotnú poisťovňu pre správnu jednotku. V prípade, že neexistuje, program uzávierky je ukončený kritickou chybou. V prípade, že je ich viac, program vezme jeden a ten použije.

Odosielanie poistenia do cudzozemských poisťovní je riešené individuálne – bude doplnené po doriešení.

4.2.4 Zasielanie penzijným fondom (PF) - CZ

PF prijímajú platby hromadnou úhradou na určený účet. K rozlíšeniu príspevkov pre jednotlivých poistencov však potrebujú sprievodný doklad a ten je zasielaný vo formátu APF (Asociácia penzijných fondov).

Príspevky za zamestnanca, organizáciu i pre tretiu osobu sú evidované na úrovni zamestnanca ako zrážky (formulár Sra01). U každej z nich je potrebné zaevidovať bankové spojenie (hromadná úhrada príslušného PF) a ďalšie požadované položky. Podľa potrieb penzijných fondov sa jedná o

číslo zmluvy .. vyplňujte do čísla účtu koncového príjemcu,

rodné číslo .. iné než rodné číslo zamestnanca sa vyplňujte do variabilného symbolu (bez lomítka).

Hromadná úhrada PF je evidovaná v číselníku bankových spojení (formulár Ban02). Okrem obvyklých položiek pre bankové spojenie je tu potrebné pre účely exportu vo formáte APF vyplniť

adresát hromadnej úhrady .. vyplňte názov PF

IČO hromadného príjemcu … vyplňte IČO PF,

Kód pridelený organizácii .. vyplňte kód zamestnávateľa pridelený penzijným fondom

4.2.5 Zasielanie poukážok typu „B“ Českej pošte

Ak je potrebné zaslať čiastky nie na účet, ale hotovosťou na adresu, používa sa možnosť zasielania prostredníctvom Českej pošty a mechanizmom poukážok „B“.

Pre tento účel je potrebné v číselníku bankových spojení zaevidovať bankovú cestu, ktorá určuje na ktorý účet bude odosielaná celková suma, a to vrátane príslušných poplatkov. Naviac musí v položke Kód pridelený organizácii obsahovať slovenskou poštou pridelené číslo podávateľa.

Pri tomto spôsobe zasielania má tiež špecifický význam variabilný symbol. Odvodzujú sa z neho niektoré položky pre vytvorenie exportného súboru s poukážkami.

4.2.6 Hromadné zasielanie čiastky k výplate

V niektorých situáciách sa čiastky k výplate nezasielajú zamestnancami. Jedná sa o

- O prenájom pracovnej sily, kde sa pre ZLM dobierky na formulári Sra01 zadáva ZLM s IA 4413,

- O učňov v prípravnom období, kedy sa celková suma za všetky učňov zasiela učilišti hromadnou úhradou bez rozlíšenia sprievodným dokladom (číslo účtu alebo adresa koncového príjemcu). Výpočet mzdy ale pre ZLM s IA 4412 vyžaduje zadanie koncového príjemcu. K tomu aby sa takáto kontrola nevykonala, je nutné na príslušné bankové ceste (Ban02) zadať spôsob úhrady 2 = hromadná úhrada na účet a špeciálnu formu sprievodného dokladu 53 = "Úhrada bez sprievodného zoznamu" a túto bankovú cestu k príjemcovi na formulári Sra01 priradiť na ZLM s IA 4412.

4.3 Rozsah exportovaných dát

Zrážky sú smerované na bankové cesty v rámci správnej jednotky. Bankové cesty sú spoločné pre všetky správne oddiely určitej správnej jednotky, a tým aj pre zrážky všetkých zamestnancov za správnu jednotku.

Aparát správnych oddielov (SO) bol vytvorený preto, aby bolo možné uzatvárať a zasielať prevodné príkazy (a dáta do účtovníctva) samostatne za správny oddiel, nakoľko sa správne oddiely môžu uzatvárať postupne v čase v rôznych dátumoch.

Bankové cesty majú možnosť nastavenia čísel dávky, ktorou sa rozlišujú exportné súbory. Tým je umožnené po uzávierke postupne vytvárať exportné dávky a im zadávať samostatný dátum splatnosti.

Parametre exportov (a zostáv):

Zadáva sa vždy jeden SO a jedna zvolená dávka pre export, ktoré určujú dátum exportu.

Práva

Parameter správny oddiel sa vyberá zo zoznamu používateľovi prístupných SO (podľa nastavených prístupových práv).

POZOR: Prístupové práva používateľa, ktorý má právo spúšťať bankové exporty, musia byť obmedzené podľa potrieb i na SO, inak nastavené prístupové práva napr. podľa štruktúr sa neberú do úvahy. Pokiaľ má používateľ právo spúšťať export a pritom nemá nastavené práva na SO, prevádza sa export podľa ľubovoľného zadania a používateľ tak dostáva k dispozícii všetky zúčtované a uzatvorené dáta!!!

5 Prehľad exportov

5.1 Exporty prevodných príkazov

	Názov exportu	Formát	Spôsob zasielania
Ban06	Prevodný príkaz	Tlač hromadného príkazu na úhradu	1
Ban08	Export PP formátu MultiCash	Multicash	13
Ban09	Export PP formátu KB	ABO (v ČSOB) KM (v KB)	34 4
Ban10	Export PP formátu ČNB	KM + protokol	10
Ban13	Export PP do CitiBank – CitiDirect	CitiDirect	11
Ban14	Export PP vo formáte Gemini	Gemini	15
Ban18	Export PP pre KB - formát BEST	BEST	19
Ban19	Export PP vo formáte MT101 pre aplikáciu MultiCash (CZ)	MT101	22
Ban21	Export PP formátu SLSP – HB	HB (Homebanking)	104
Ban22	Export PP do VÚB	KM	105
Ban23	Export PP vo formáte Deutsche Bank	CSV soubor	21
Ban24	Export Deutsche Bank – db-direct	db-direct	24
Ban29	Export prevodných príkazov vo formáte SEPA SK (SK)	SEPA SK	113
Ban32	IBAN. Prevodný príkaz (SK)	Tlač hromadného príkazu na úhradu	1
Ban33	Export PP vo formáte GDFF (CZ)	GDFF	115
Ban35	Export PP vo formáte MIDAS (CZ)	MIDAS	35
Ban36	Export PP vo formáte ČNB – FS5 (CZ)	ČNB	10
Ban37	Export PP pre ČNB – tlačivo	ČNB	10

Pozn.: Jednotlivé banky často vychádzajú zo štandardných typov formátov bankových prevodov, veľmi často si však do nich dodatočne zapracovávajú ďalšie špecifické podmienky - preto je pre formáty vychádzajúce z rovnakého základu vytvorené v EGJE viac objektov, ktoré rešpektujú špecifiká každej banky.
Ani v pomenovanie jednotlivých formátov, hoci vychádzajú z rovnakého základu, nepanuje medzi bankami veľká zhoda. Napríklad formát KM (Kompatibilné médium), používaný v Ban09, Ban10 a Ban22, nazýva banka ČSOB formátom ABO - Automatizované bankové operácie. Tieto formáty sú však (vo svojej základnej forme) totožné, ich úvodný záznam začína písmenami UHL1.

5.2 Exporty rozpisov a rozúčtovania

	Názov exportu	Formát	Forma sprievodného zoznamu
Ban15	Rozpis rozúčtovania príspevkov pre PF/ŽP vo formáte APF	APF(asociácia penzijných fondov)	1-34, bez 33
Ban16	Export rozúčtovania pre Českú sporiteľňu	Špeciálny	2
Ban17	Poukážky B; rozúčtovanie pre Českú poštu	Špeciálny	3
Ban25	Rozpis príspevkov na DDS	XML	35
Ban26	Rozpis príspevkov na ŽP pre ČP (CZ)	Špeciálny	54
Ban27	Poštovné poukážky E pre Slovenskú poštu	Špeciálny	5
Ban28	Rozpis príspevkov na ŽP AXA (CZ)	Excel	55
Ban34	Rozpis príspevkov na ŽP podľa AEGON	Excel	32

6 Upozornenie

Zoznam prístupných častí dokumentácie je tu.